会計ソフトとの連携で確認したい点
会計ソフトを利用している会社では、既存のデータとどこまで連携できるかが重要な選定基準です。
売掛金データの自動取り込み機能
会計ソフトに登録されている売掛金データを自動で取り込める機能があれば、資金化したい売掛金を手入力する手間を省けます。二重入力によるミスを防ぐうえでも役立つ機能です。
ただし、連携できる範囲は会社ごとに差があり、一部のデータにのみ対応している場合もあります。実際に業務で使うデータ形式が連携範囲に含まれているかを、事前に確認しておきましょう。連携できないデータについては、手作業で補う運用も検討しておくと安心です。連携対象の項目が一覧で確認できると、運用設計もしやすくなります。項目が更新された場合は、社内にも周知しておきましょう。
入金消込作業の効率化
ファクタリングで資金化した後の入金消込作業を、会計ソフト側で自動的に反映できる仕組みがあれば、経理担当者の負担を大きく減らせます。手作業での照合が減ることで、ミスも防ぎやすくなります。
対応状況は会社によって異なるため、既に利用している会計ソフトとの連携実績があるかを、契約前に確認しておくとよいでしょう。連携設定にどの程度の時間がかかるかも、あわせて確認しておくと安心です。担当部門に依頼できるかどうかも、確認しておくとよいでしょう。試用期間中に実際の連携動作を確認しておくと、導入後のトラブルを防ぎやすくなります。
freee・マネーフォワードとの連携
クラウド会計ソフトのfreeeやマネーフォワードを利用している会社では、これらとの連携性が製品選定の重要な観点です。
freeeとのデータ連携範囲
freeeと連携できるファクタリング会社であれば、freee上の売掛金情報を参照しながら資金化の申し込みを進められる場合があります。入力の手間を省ける点が大きなメリットです。
連携方法にはAPI連携が必要な場合もあるため、導入時にどの程度の設定作業が必要かを事前に確認しておくと、スムーズに運用を始められるでしょう。設定を代行してもらえるサービスがあるかも確認しておくと安心です。トラブル発生時の問い合わせ窓口も、あわせて把握しておきましょう。設定完了後は必ず動作確認を行い、実際にデータが連携されているかを目視でチェックしましょう。
マネーフォワードとの連携で得られる利便性
マネーフォワードを利用している会社の場合、請求書データや入金予定を参照しながら資金調達の計画を立てやすくなります。資金繰り表と連動させて活用できる場合もあります。
連携できる範囲や、対応しているプランの種類は会社によって異なるため、自社が契約しているプランで利用できるかを確認しておきましょう。上位プランでのみ対応している機能もあるため、契約内容を見直す際の参考にもなります。将来的に連携範囲を広げたい場合は、対応可能なプランの上限も確認しておきましょう。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料を取り寄せて機能や特徴をさまざまな製品で比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）でファクタリングの一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品を比較検討し進めましょう。
請求書発行システムとの連携
請求書発行システムを利用している会社にとって、ファクタリングとの連携性は業務効率に直結します。
発行済み請求書からそのまま申し込める仕組み
請求書発行システムで作成した請求書データを、そのままファクタリングの申し込みに利用できる仕組みがあれば、二重の入力作業を避けられます。売掛金の情報を改めて入力する手間が省けるでしょう。
対応している請求書発行システムの種類は会社によって異なるため、自社で使っているシステムに対応しているかを、契約前に必ず確認しておきましょう。連携できない場合でも、CSVなど他の形式で対応できるかを確かめておくと安心です。対応形式が限られている場合は、あらかじめ運用フローを調整しておく必要があります。
電子帳簿保存法への対応状況
請求書データを電子的に保存・連携する場合、電子帳簿保存法に対応した仕組みかどうかも確認しておきたい点です。法令に準拠した運用ができるかは、経理部門にとって重要な確認事項です。
対応状況が不明な場合は、契約前に担当者へ直接問い合わせて確認しておくことをおすすめします。法改正への対応状況も、あわせて確認しておくと安心です。最新の運用方法を定期的にアップデートしていく姿勢も大切です。社内の関係部署にも定期的に情報を共有しておくとよいでしょう。監査対応の際にも、連携内容を説明できる資料を整えておくと安心です。
API連携の柔軟性
自社独自のシステムと連携させたい場合は、APIへの対応状況が重要な比較ポイントです。
API連携で自社システムと接続する
公開APIが用意されている会社であれば、自社で開発した基幹システムとファクタリングの申し込みや入金確認を連携させ、業務の自動化を進められます。開発リソースがある会社に向いた選択肢です。
APIの仕様書が公開されているか、開発者向けのサポート体制が整っているかも、導入前に確認しておきたいポイントです。利用制限の有無も、あわせて確認しておきましょう。テスト環境が用意されているかも、開発を進めるうえで重要な確認事項です。実装前に十分な検証を行うことで、本番環境でのトラブルを未然に防げます。
連携開発にかかる期間と費用
API連携を自社で開発する場合、どの程度の期間と費用がかかるのかを事前に見積もっておくことが大切です。開発を外部委託する場合は、委託先がAPI仕様に対応できるかも確認しておきましょう。
連携開発後の保守運用体制についても、あらかじめ検討しておくと、長期的に安定した運用につながります。仕様変更が発生した際の対応フローも決めておくと安心です。事前通知の仕組みがあるかどうかも、確認しておくとよいでしょう。仕様変更時の互換性についても、事前に開発者向け資料で確認しておくと安心です。
銀行口座連携による入金確認の自動化
資金化した売掛金の入金確認を効率化するために、銀行口座との連携機能を活用する方法があります。
入金確認を自動化する仕組み
銀行口座と連携し、入金があった際に自動で通知や記録が行われる機能があれば、手作業での入金確認の手間を省けます。特に取引件数が多い会社にとって有効な機能です。
対応している金融機関の種類は会社によって異なるため、自社が利用している銀行に対応しているかを、契約前に確認しておきましょう。複数の銀行口座を利用している場合は、それぞれの対応状況も確認しておくと安心です。導入後の運用テストを通じて、正確に反映されるかを確かめておきましょう。異常があった際にすぐ気づける通知設定も、あわせて整えておくと安心です。
セキュリティ面での注意点
銀行口座と連携する際は、セキュリティ体制が十分に整っているかを確認することが重要です。認証方式や、データの暗号化状況について事前に問い合わせておくと安心です。
連携設定を行う際は、社内の情報管理担当者とも相談しながら進めることをおすすめします。第三者認証の取得状況も、選定時の判断材料といえます。過去に情報漏洩などのトラブルがなかったかも、あわせて確認しておくと安心です。
ファクタリングの連携性に関するFAQ
ファクタリングの連携性についてよく寄せられる質問と回答をまとめました。
- Q1：freeeとマネーフォワードの両方と連携できる会社はありますか？
- 両方に対応した会社もありますが、連携範囲は会社によって異なります。自社で必要な連携内容を明確にしたうえで確認しましょう。
- Q2：API連携には専門知識が必要ですか？
- 自社独自のシステムと連携させる場合は開発リソースが必要です。開発を外部委託する場合は、委託先の対応可否もあわせて確認しましょう。
- Q3：銀行口座連携で気をつけることはありますか？
- セキュリティ体制が十分に整っているかを確認し、認証方式やデータの暗号化状況について事前に問い合わせておくと安心です。
まとめ
ファクタリングの連携性は、会計ソフトやfreee、マネーフォワードとの連携範囲、請求書発行システムとの連携、API連携の柔軟性、銀行口座連携の仕組みによって決まります。自社で使っているシステムを洗い出し、実際の連携動作を確認したうえで、自社に合う会社を選んでください。
