個人事業主向け確定申告ソフトとは
個人事業主向け確定申告ソフトとは、日々の取引の記帳から決算書・確定申告書の作成、提出までを支援するソフトウェアです。フリーランスや自営業者、副業による事業所得がある人などに利用されています。
売上や経費を入力すると、仕訳帳や総勘定元帳、青色申告決算書、収支内訳書などへ自動的に反映されます。製品によっては、銀行口座やクレジットカード、電子マネーなどの明細を取り込み、仕訳候補を自動作成することも可能です。
また、e-Taxに対応したソフトであれば、作成した申告データをオンラインで提出できます。税務署へ出向いたり、申告書を郵送したりする手間を減らせるため、確定申告業務を効率化したい個人事業主に適しています。
個人事業主が確定申告ソフトを利用するメリット
確定申告ソフトを利用すると、記帳や集計にかかる負担を軽減できます。主なメリットを詳しく見ていきましょう。
記帳や仕訳の負担を軽減できる
確定申告ソフトでは、入力した売上や経費が帳簿へ自動的に反映されます。銀行口座やクレジットカードと連携できる製品なら、明細を一件ずつ手入力する必要もありません。
勘定科目の候補を表示する機能や、過去の取引をもとに仕訳を提案する機能を備えた製品もあります。簿記に慣れていない個人事業主でも、日々の記帳を進めやすくなるでしょう。
計算ミスや転記漏れを防ぎやすい
表計算ソフトや手書きで帳簿を作成すると、金額の入力ミスや転記漏れが発生する可能性があります。確定申告ソフトは、入力したデータをもとに損益や税額を自動計算するため、人為的なミスの抑制に役立ちます。
ただし、取引内容や勘定科目が正しいかは利用者による確認が必要です。自動仕訳をそのまま登録せず、定期的に帳簿や口座残高を確認しましょう。
確定申告書を効率よく作成できる
多くの確定申告ソフトは、日々の記帳データを青色申告決算書や収支内訳書、所得税の確定申告書へ反映します。決算時に１年分の取引を改めて集計する作業を減らせる点がメリットです。
質問に回答しながら申告書を作成する製品もあり、記入する項目を判断しにくい初心者にも適しています。
事業の収支を把握しやすくなる
レポートやグラフ機能を搭載したソフトでは、売上・経費・利益の推移や資金繰りを確認できます。確定申告のためだけでなく、日々の収支を把握する用途にも活用可能です。
事業用口座やクレジットカードを連携し、定期的にデータを更新することで、収支の変化を早い段階で把握しやすくなります。
個人事業主向け確定申告ソフトの４つのタイプ
個人事業主向けの確定申告ソフトは、利用する端末や自動化機能、料金体系などによって、主に４つのタイプに分けられます。それぞれの特徴を理解し、自分の記帳方法や取引件数、予算にあうものを選びましょう。
スマホで確定申告を完結しやすいタイプ
取引の登録から申告書の作成、e-Taxによる提出まで、スマートフォンを中心に進められるタイプです。パソコンを持っていない人や、移動中・外出先でも記帳したい人に適しています。
レシート撮影や質問形式の入力に対応した製品も多く、簿記や会計の知識に自信がない人にも向いています。ただし、取引件数が多い場合や複雑な仕訳がある場合は、パソコンでも操作できるか確認しましょう。
口座連携や自動化に強いクラウド型
銀行口座やクレジットカード、電子マネーなどと連携し、取引明細の取り込みや仕訳を自動化しやすいタイプです。入力作業を減らしたい人や、取引件数が多い個人事業主に適しています。
インターネット環境があれば、パソコンやスマートフォンなど複数の端末から利用できます。法改正や申告書の様式変更にもサービス側で対応するため、更新作業の手間を抑えられる点もメリットです。
無料・低コストで始めやすいタイプ
基本機能を無料で利用できるクラウドサービスや、比較的安価に導入できるソフトです。取引件数が少ない人や、開業直後で費用を抑えたい人に向いています。
ただし、無料プランでは口座連携やe-Tax、申告書の出力、サポートなどが制限される場合があります。料金だけで判断せず、確定申告に必要な機能を利用できるか確認しましょう。
パソコンにインストールして使うタイプ
Windowsパソコンなどにソフトをインストールして利用するタイプです。買い切り型の製品が多く、継続的な利用料金を抑えたい人や、従来の帳簿に近い画面で入力したい人に適しています。
一方、利用できるOSや端末が限られるほか、法改正に応じて更新プログラムの適用が必要です。パソコンの故障や買い替えに備え、データの保存先やバックアップ方法も確認しておきましょう。
個人事業主向け確定申告ソフトの選び方
確定申告ソフトを選ぶ際は、料金だけでなく、自分の申告方法や取引件数、利用する端末にあっているかを確認することが重要です。以下のポイントを比較し、必要な機能を過不足なく備えた製品を選びましょう。
- ●申告方法や青色申告特別控除に対応しているか
- ●e-Taxで申告書を提出できるか
- ●口座連携や入力自動化の範囲は十分か
- ●スマホ・パソコンで必要な機能を使えるか
- ●消費税申告やインボイス制度に対応しているか
- ●確定申告以外の業務も効率化できるか
- ●年間費用や追加料金が予算にあうか
- ●必要なサポートを受けられるか
申告方法や青色申告特別控除に対応しているか
まずは、自分が行う申告方法に対応しているか確認しましょう。白色申告では収支内訳書、青色申告では青色申告決算書を作成するため、必要な書類を出力できるソフトを選ぶ必要があります。
青色申告特別控除には、10万円・55万円・65万円の区分があります。55万円控除を受けるには、原則として複式簿記による記帳や貸借対照表・損益計算書の添付、期限内申告などが必要です。65万円控除を受ける場合は、さらにe-Taxによる申告または一定の要件を満たす電子帳簿保存が求められます。
控除額を重視する人は、複式簿記や決算書の作成、e-Taxに対応しているかを確認してください。
e-Taxで申告書を提出できるか
オンラインで確定申告を済ませたい場合は、e-Taxへの対応範囲を確認しましょう。ソフトから申告データを直接送信できる製品のほか、国税庁のシステムへデータを取り込むもの、申告書の印刷にのみ対応するものもあります。
スマートフォンから申告する場合は、利用方式に応じてマイナンバーカードや対応端末などが必要です。ソフトの機能だけでなく、自分が使用しているスマートフォンやパソコンの動作環境も確認しましょう。
口座連携や入力自動化の範囲は十分か
記帳の手間を減らしたい人は、銀行口座やクレジットカードとの連携、自動仕訳、レシート読み取りなどの機能を比較しましょう。取引明細を自動で取り込み、勘定科目を提案するソフトなら、日付や金額を一件ずつ入力する負担を軽減できます。
連携できる金融機関やカード会社、電子マネー、決済サービスは製品によって異なります。レシート読み取りについても、精度や無料で処理できる件数、追加料金を確認してください。
なお、事業用とプライベート用の取引が同じ口座に混在していると、仕訳の確認作業が増えます。ソフトの導入にあわせて、事業専用の口座やカードを用意すると管理しやすくなります。
スマホ・パソコンで必要な機能を使えるか
普段使用する端末で、必要な操作を行えるか確認しましょう。スマートフォンを中心に利用する場合は、レシート撮影や取引登録だけでなく、申告書の作成からe-Taxによる提出まで対応しているかがポイントです。
取引件数が多い人や、複数の帳簿を確認しながら入力する人には、画面が広く一括操作しやすいパソコンが適しています。クラウド型でも、スマートフォン版とパソコン版で利用できる機能が異なる場合があるため注意してください。
消費税申告やインボイス制度に対応しているか
消費税の課税事業者やインボイス発行事業者は、消費税区分の入力や消費税申告書の作成に対応したソフトを選びましょう。一般課税や簡易課税、適用可能な経過措置など、自分が利用する計算方法に対応しているかも確認が必要です。
消費税申告機能は、上位プランでのみ提供される場合があります。所得税と消費税の申告を一つのソフトで行いたい場合は、必要なプランと年間費用を確認してください。
確定申告以外の業務も効率化できるか
請求書作成や経費精算、給与計算なども効率化したい場合は、関連サービスとの連携を確認しましょう。同じシリーズのサービスを利用すれば、請求書の売上データや経費データを会計帳簿へ反映しやすくなります。
一方、確定申告だけを行いたい人にとっては、多機能なプランが割高になる可能性があります。現在必要な機能と、事業の拡大に伴って必要になりそうな機能を分けて検討しましょう。
年間費用や追加料金が予算にあうか
クラウド型は月額または年額、インストール型は買い切りで提供されるのが一般的です。費用を比較する際は、基本料金だけでなく、消費税申告やレシート読み取り、電話サポート、法改正対応などに追加料金がかからないか確認しましょう。
無料プランや体験版がある場合は、入力画面の使いやすさや申告書作成までの流れを試すのがおすすめです。料金だけでなく、記帳や申告にかかる時間も含めて比較してください。
必要なサポートを受けられるか
簿記や確定申告に不慣れな人は、サポートの内容も重要です。メールやチャット、電話、画面共有など、利用できる問い合わせ方法と対応時間を確認しましょう。
ただし、ソフトの操作に関するサポートと、仕訳や税務判断に関する相談は異なります。複雑な取引や判断に迷う申告がある場合は、税務署や税理士への相談も検討してください。
どの確定申告ソフトが自分にあうかわからない場合は、無料診断も活用できます。簡単な質問に回答するだけで、希望する条件にあう製品を絞り込めます。
スマホで申告を完結しやすい確定申告ソフト
まずは、取引の登録から確定申告書の作成、e-Taxによる提出まで、スマートフォンを中心に進めたい人に適したソフトを紹介します。パソコンを使わずに申告したい人や、外出先やスキマ時間に記帳を進めたい人におすすめです。
タックスナップ
- 丸投げ仕分けで、面倒な確定申告の手間を大幅に削減
- 勘定科目は9割以上の精度で自動判定するから会計知識不要
- 税理士監修の税務調査リスクチェックがあるから不安なし
株式会社タックスナップが提供する「タックスナップ」は、個人事業主やフリーランス、副業をしている人向けの確定申告アプリです。銀行口座やクレジットカードの取引データを取り込み、スワイプ操作や「丸投げ仕分け」によって、事業用・プライベート用の分類や勘定科目の判定を効率化します。
青色申告・白色申告に対応しており、確定申告書の作成からe-Taxによる提出までスマートフォンで完結できます。税理士監修の税務調査リスクチェックも搭載しているため、申告内容に不安がある初心者にも適しています。
個人事業主向けfreee
フリー株式会社が提供する「freee会計」は、画面の質問に回答するだけで確定申告書を作成できる個人事業主向けのクラウド会計ソフトです。青色申告・白色申告の両方に対応しており、複式簿記を意識することなく、必要な帳簿や申告書を作成できます。
銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込めるほか、レシートの撮影・読み取りやAIによる仕訳サポートにも対応しています。パソコンとスマートフォンのどちらからでも利用でき、作成した申告書をオンラインで提出することも可能です。
口座連携や自動化に強いクラウド型確定申告ソフト
次に、銀行口座やクレジットカードなどの取引明細を自動で取り込み、日々の記帳を効率化したい人に適したクラウド型ソフトを紹介します。取引件数が多い人や、パソコンとスマートフォンの両方から利用したい人におすすめです。
やよいの青色申告 オンライン
弥生株式会社が提供する「やよいの青色申告 オンライン」は、簿記や経理に不慣れな人でも利用しやすい、青色申告に特化したクラウド型確定申告ソフトです。日付や金額などを入力することで、複式簿記による帳簿や青色申告決算書、確定申告書を作成できます。
銀行口座やクレジットカードなどの取引明細を自動取得し、AIが勘定科目を判定して帳簿へ反映します。レシートや領収書の読み取り、e-Taxによる電子申告にも対応しており、記帳から申告までの作業を効率化します。
マネーフォワード クラウド確定申告
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド確定申告」は、金融機関との連携や仕訳の自動化に強みをもつクラウド型確定申告ソフトです。銀行口座やクレジットカードなどから明細を取得し、取得したデータをもとに仕訳候補を提案します。
青色申告・白色申告の決算書や確定申告書を作成でき、e-Taxによる電子申告にも対応しています。請求書作成や経費精算など、マネーフォワード クラウドの関連サービスとも連携できるため、確定申告以外の事務作業もまとめて効率化したい人に適しています。
無料で利用できる確定申告ソフト
取引件数が少ない人や、開業直後で費用を抑えたい人には、無料で利用できる確定申告ソフトも候補です。ただし、無料プランでは申告書の出力やe-Tax、口座連携、サポートなどが制限される場合があります。無料で使える期間や機能を確認し、申告までにかかる総額を比較しましょう。
円簿青色申告 （株式会社円簿インターネットサービス）
- やよいの青色申告データ取り込み対応
- 機能制限と費用なし（登録から1年間）
- レシート撮影や付箋機能で経理業務を効率化
パソコンにインストールして使う確定申告ソフト
ここでは、パソコンへインストールして利用する確定申告ソフトを紹介します。従来の帳簿に近い形式で入力したい人や、クラウド型の継続的な利用料金を抑えたい人に適しています。対応OSや法改正時の更新方法、データのバックアップ方法も確認して選びましょう。
ジョブカン青色申告 （株式会社ジョブカン会計）
- 個人事業主向け青色申告ソフト、e-Tax・65万円控除対応
- インボイス制度と電子帳簿保存法に対応。
- 法改正対応プログラムをネット提供
ブルーリターンA （一般社団法人全国青色申告会総連合）
- 入力取引を自動集計し、帳簿や決算書を簡単作成。
- 税率区分や簡易課税に対応し、記帳負担を軽減。
- 税制改正やe-Tax、電子帳簿保存法にも対応。
わくわく青色申告 （株式会社コラボ）
- コラボストレージ連携でデータ共有・バックアップ
- インボイス対応の課税変更と取引一括変換機能を搭載
- 無料サポートと更新で保守料金不要
かるがるできる青色申告 （株式会社ビーエスエルシステム研究所）
- 簿記知識不要で、家計簿感覚で簡単記帳可能。
- インボイス制度対応。負担軽減措置を活用した処理に対応。
- OneDrive、Dropboxなどクラウドストレージにバックアップ可能。
個人事業主向け確定申告ソフトに関するよくある質問
ここでは、無料ソフトの利用条件やスマートフォンでの申告、青色申告への対応など、確定申告ソフトに関するよくある疑問に回答します。
確定申告ソフトは無料でも使えますか？
無料で利用できる確定申告ソフトや、基本機能を無償で提供するプランがあります。ただし、申告書の作成・出力、e-Tax、口座連携、データ保存期間、サポートなどが制限される場合があります。
記帳は無料でも、確定申告書の作成や提出には有料プランへの切り替えが必要なケースもあります。無料で利用できる範囲だけでなく、申告完了までにかかる費用を確認しましょう。
スマホだけで確定申告できますか？
取引の登録から申告書の作成、e-Taxによる提出まで対応したソフトであれば、スマートフォンだけで確定申告を進められます。電子申告には、マイナンバーカードや対応するスマートフォンなどが必要です。
ただし、取引件数が多い場合や複雑な仕訳がある場合は、パソコンのほうが入力や確認をしやすいこともあります。スマホとパソコンの両方で利用できるクラウド型も候補にするとよいでしょう。
簿記の知識がなくても利用できますか？
質問に回答しながら入力できるソフトや、取引内容に応じて勘定科目を提案するソフトであれば、簿記に不慣れな人でも利用しやすいでしょう。口座連携やレシート読み取りを活用すれば、手入力の負担も軽減できます。
ただし、自動作成された仕訳や申告書が必ず正しいとは限りません。判断に迷う取引がある場合は、税務署や税理士などの専門家へ相談してください。
青色申告ではどのソフトを選べばよいですか？
青色申告を行う場合は、複式簿記による記帳や青色申告決算書の作成に対応したソフトを選びましょう。65万円の青色申告特別控除を目指す場合は、貸借対照表・損益計算書の作成に加え、e-Taxまたは一定の要件を満たす電子帳簿保存への対応も確認が必要です。
製品名に「青色申告」とあっても、対応する機能や申告方法は異なります。希望する控除額に必要な機能を備えているか、導入前に確認してください。
会計ソフトと確定申告ソフトの違いは何ですか？
会計ソフトは、日々の記帳や帳簿作成、売上・経費の集計など、会計業務全般を支援するソフトです。確定申告ソフトは、個人の所得税申告に必要な決算書や申告書の作成・提出を主な目的としています。
個人事業主向けの会計ソフトには確定申告機能が含まれていることも多く、両者の違いは明確ではありません。日々の記帳から申告まで一元管理したい場合は、個人事業主向け会計ソフトも含めて比較しましょう。
法人向けを含む幅広い会計ソフトを確認したい方は、以下の記事も参考にしてください。
まとめ
確定申告ソフトを活用すれば、日々の記帳や仕訳、決算書・確定申告書の作成、e-Taxによる提出を効率化できます。簿記に不慣れな人には、質問形式の入力や自動仕訳に対応した製品、スマートフォンで作業したい人には、申告までアプリで完結できる製品が適しています。
取引件数が多い場合は、銀行口座やクレジットカードとの連携に強いクラウド型が便利です。費用を抑えたい場合は、無料プランや買い切り型も候補になりますが、e-Taxや消費税申告、サポートなどが利用できる範囲を確認する必要があります。
まずは、申告方法や取引件数、利用する端末、必要なサポートを整理しましょう。複数の製品で料金と機能を比較し、無料プランや体験版を試したうえで、自分の申告業務にあう確定申告ソフトを選んでください。
