ITトレンドがおすすめする製品・サービス
- ■データ化方式別
- AI-OCR＋オペレーターによる確認：invox受取請求書、SmartRead PLUS+、ペイトナー請求書
- AI-OCR中心（自社で確認）：楽楽請求、バクラク請求書受取、BtoBプラットフォーム 請求書、Finto請求振込、freee支出管理 受取請求書キャビネット
- ■請求書の受け取り方法別
- 紙の請求書の代行受領・スキャン：マネーフォワード クラウド債務支払、invox受取請求書
- PDF・メール添付の請求書の取り込み：invox受取請求書、楽楽請求、バクラク請求書受取、マネーフォワード クラウド債務支払、Finto請求振込、freee支出管理 受取請求書キャビネット
- ■照合・仕訳の自動化別
- 登録番号の自動照合：楽楽請求、マネーフォワード クラウド債務支払、BtoBプラットフォーム 請求書、invox受取請求書
- 仕訳データの自動生成（AI・学習）：楽楽請求、バクラク請求書受取
請求書受取サービスでAIが担う作業
請求書受取サービスとは、取引先から届く請求書を一か所で受け取り、データ化して管理するサービスです。AIが主に担うのは、項目の読み取りと取引先情報の照合、仕訳の提案という3つの作業です。
請求書の項目の読み取り
AI-OCRは、請求書の画像やPDFから、取引先名、請求日、支払期日、請求金額、消費税額、振込先口座などを読み取ってデータにします。AI-OCRとは、AIの学習によって多様な書式の文字を読み取りやすくした文字認識技術です。
取引先ごとに請求書の書式が違っても、項目の位置をあらかじめ設定せずに読み取れる製品もあります。手入力の手間が減り、転記の際に起こる金額や口座番号の入力ミスを減らす効果が期待できます。
取引先と登録番号の照合
製品によっては、読み取った取引先名や振込先口座を、自社に登録済みの取引先マスタと照合する機能もあります。表記の揺れがあっても同じ取引先として候補を示せれば、取引先の選び間違いを防ぎやすくなります。
インボイス制度に関わる確認として、請求書に記載された登録番号を読み取り、国税庁の適格請求書発行事業者公表サイトの情報と照合する機能を備えた製品もあります。仕入税額控除の要件確認を補助する機能のため、対応の有無を比較時に確認しましょう。
勘定科目と仕訳の提案
取引先や請求内容から勘定科目を推定し、仕訳データの作成を補助する機能もあります。過去の仕訳や担当者の修正内容をもとに、同じ取引先の請求書に同じ科目を提案する仕組みが代表例です。
明細の多い請求書では、明細ごとに異なる科目や部門を割り当てる必要があり、手作業の負担が大きくなります。こうした明細単位の仕訳をAIで補助する製品も登場していますが、提案内容は経理担当者が確認したうえで確定させましょう。
請求書の受け取り方法で変わるAIの使いどころ
請求書は、紙の郵送、PDFのメール添付、取引先のシステムからのダウンロードなど、さまざまな方法で届きます。請求書受取サービスのAIがどこで役立つかは、受け取り方法によって変わります。
紙で届く請求書
紙の請求書は、スキャンや撮影をしてから読み取る必要があります。製品によっては、請求書の送付先をサービス提供会社に変更し、代わりに受け取ってスキャンする代行受領に対応しているものもあります。
紙の請求書は、手書きや押印の重なり、スキャン時の傾きなどで読み取りの誤りが起きる場合があります。そのため、AIの読み取りとあわせて、データ化した内容を確認する体制が必要です。紙の請求書の割合が高い企業ほど、確認の負担も含めて比較しましょう。
PDFやメール添付の請求書
PDFで届く請求書は、紙をスキャンした画像よりも文字が鮮明なため、読み取りの誤りが起きにくい傾向があります。専用のメールアドレスに請求書を転送するだけで取り込める製品もあり、受け取りから読み取りまでの流れを自動化しやすくなります。
ただし、PDFでも画像として作られたファイルや、複数の請求書が1つのファイルにまとまっている場合は、取り込みや読み取りの設定が必要なことがあります。電子で受け取った請求書は、電子帳簿保存法の電子取引の保存要件にも注意が必要です。
明細の多い請求書
1枚の請求書に多数の明細が記載されている場合、合計金額だけでなく明細ごとの品名や金額を読み取れるかが重要です。部門別や案件別にコストを管理している企業では、明細単位のデータが必要になる場面があります。
明細の読み取りや仕訳への対応範囲は製品によって異なります。明細が数十行に及ぶ請求書や、複数ページにまたがる請求書を処理できるかは、トライアルなどで実際の請求書を使って確認しましょう。
AI読み取りの限界と人の確認との分担
AIによる読み取りは便利ですが、誤りがゼロになるわけではありません。請求書は支払に直結する書類のため、どこまでをAIに任せ、どこを人が確認するかを決めておくことが重要です。
読み取り誤りが起こる条件
読み取り誤りは、文字のかすれや手書き、ロゴや押印と文字の重なり、表の罫線にかかった数字など、複数の条件で起こる場合があります。金額の桁や口座番号が1文字違うだけでも、支払に影響します。
また、取引先が請求書の書式を変更した直後は、項目の位置の変化によって読み取り結果が変わる場合もあります。読み取りが難しい項目を画面上で示す機能があるかどうかで、確認の手間は大きく変わります。
オペレーター確認付きとAI中心の違い
請求書受取サービスのデータ化方式には、AI-OCRの読み取り結果をサービス提供会社のオペレーターが確認・補正する方式と、AI-OCRの結果を自社で確認する方式があります。
オペレーター確認付きの方式は、社内の確認負担を抑えられる一方、データ化までに時間がかかる場合や、料金が高くなる場合があります。AI中心の方式は、データ化が早い反面、自社で確認する工数が必要です。請求書の枚数と社内の体制にあわせて選びましょう。
支払前の最終確認の担い手
どの方式を選んでも、支払の可否を判断するのは自社の担当者です。請求内容が発注や納品の実績と一致しているか、支払期日や振込先に誤りがないかは、人が確認する工程として残しておきましょう。
特に、振込先口座の変更を伝える請求書には注意が必要です。AIは書面上の情報を読み取るだけで、変更の正当性までは判断できません。口座の変更があった場合は取引先に別の連絡手段で確認するなど、社内ルールを決めておくと安心です。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料請求して、さまざまな製品の機能や特徴を比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）で請求書受取サービスの一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品を比較検討し進めましょう。
請求書受取サービスのAI機能を比べるポイント
AI機能の説明は製品ごとに表現が異なり、資料だけでは違いがわかりにくいものです。実際の請求書を使ったデータ化の結果と修正の扱い、法制度や会計ソフトへの対応という3点から比べると、違いを具体的に判断できます。
実際の請求書を使ったデータ化の結果
カタログに記載された読み取り精度の数値は、測定条件が製品ごとに異なるため、単純に比較できません。トライアルやデモの機会があれば、実際に届いている請求書を使ってデータ化の結果を確認しましょう。
その際は、手書きの請求書や明細の多い請求書など、読み取りにくいものも含めるのがポイントです。データ化までにかかる時間や、誤りがあった項目の修正のしやすさもあわせて確認すると、導入後の運用を具体的に想定できます。
修正内容の学習と履歴
読み取り結果や仕訳の提案を担当者が修正したときに、その内容が次回以降に反映されるかは、運用の負担を左右します。同じ取引先の請求書で同じ修正を繰り返す必要があるかどうかを確認しましょう。
あわせて、誰がいつ何を修正したかの履歴が残るかも重要です。履歴があれば、支払後に誤りが見つかった場合も原因をたどれます。監査や税務調査への備えとしても、修正履歴の記録と出力の方法を確認しておきましょう。
電子帳簿保存法と会計ソフトへの対応
請求書受取サービスで保存したデータを、そのまま法令に沿った保存として扱えるかは重要な確認項目です。電子帳簿保存法では、電子取引とスキャナ保存で求められる要件が異なるため、自社の受け取り方法にあわせて対応状況を確認しましょう。
また、データ化した請求書の情報を会計ソフトや支払処理にどう連携できるかも比較します。連携先の会計ソフトや連携方法を提供会社に確認し、判断に迷う法令の解釈は税理士などの専門家に相談すると安心です。
AIを活用した請求書受取の運用づくり
AIの効果を引き出すには、請求書の受け取り方や確認の流れを社内で整えることが欠かせません。導入にあわせて見直したい運用のポイントを2つ紹介します。
受け取り窓口を一本化する
請求書が各部署の担当者宛てに届いていると、AIで処理する前に請求書を集める手間がかかります。請求書の送付先をサービスの受取窓口や専用アドレスへ変更するよう取引先に依頼し、受け取りを一本化しましょう。
全取引先へ一度に依頼するのが難しい場合は、請求書の件数が多い取引先から順に案内します。案内文のテンプレートを用意し、送付先の変更状況を一覧で管理すると、依頼の漏れを防ぎやすくなります。
確認と承認のルールを決める
AIで読み取った請求書を、誰がどの段階で確認し、誰が支払を承認するかをルールとして決めておきます。例えば、読み取り結果の確認は経理担当者、請求内容の妥当性は発注した部署、支払の承認は責任者が担うといった分担です。
ルールを文書にして関係部署で共有すれば、担当者が替わっても同じ手順で運用できます。導入後しばらくは誤りの発生状況を記録し、確認の重点を見直していくと、AIと人の分担を自社にあう形に調整できます。
請求書受取サービスのデータ化方式・AI機能一覧
この記事で紹介する請求書受取サービスを、AI読み取りと人の確認の分担、受け取り方法の観点で一覧にまとめました。自社に届く請求書の形式や件数に照らして比較してください。
| 製品名 | 特徴 |
|---|---|
| invox受取請求書 | AI OCRとオペレータ確認を組み合わせてデータ化。急ぎの場合はAI OCRのみで即時データ化するなど使い分けられる |
| SmartRead PLUS+ | AI OCRによる読み取りに専門オペレーターの確認・補正を組み込んだ文書データ化サービス。さまざまな書式に対応 |
| 楽楽請求 | AI-OCRで請求書の日付・金額・支払先などを自動で読み取り。過去の仕訳情報や登録済みのパターンをもとに、勘定科目・負担部門・摘要を含む仕訳データを自動生成する |
| バクラク請求書受取 | AI-OCRで定型・非定型の請求書を読み取り。登録データを学習して仕訳を自動生成し、同一請求書の二重処理も防止できる |
| マネーフォワード クラウド債務支払 | AI OCRで支払先や金額の入力を自動化し、登録番号を国税庁データベースと照合。紙の請求書の受領代行にも対応 |
| BtoBプラットフォーム 請求書 | デジタル・紙・PDFなど、形式にかかわらず請求書を受け取れる。紙・PDFはAI-OCRでデータ化し、明細単位で自動仕訳できる |
| Finto請求振込 | 専用メールアドレスで請求書を自動回収し、AI-OCRで支払データを作成。振込や会計ソフト向けのCSV出力にも対応 |
| freee支出管理 受取請求書キャビネット | メール添付書類を受信するだけで自動保管し、AIがデータ化。帳票定義が不要で、担当者は結果を確認するだけで済む |
| ペイトナー請求書 | AI-OCRと専属オペレーターで請求書をデータ化し、管理から振込までワンストップで対応する |
AI読み取りと人の確認を両立する請求書受取サービス
AI-OCRによる請求書の自動読み取りや、専門オペレーターによる確認・補正に対応した請求書受取サービスを紹介します。請求書の受取方法やデータ化の仕組み、仕訳作成の自動化範囲などを比較し、自社に適した製品を選びましょう。
invox受取請求書
- 請求書受取サービス 導入社数実績No.1(※)
- 業界最安水準の料金で、受取から発行まで請求書を一元管理
- AI OCRとオペレータの確認を組み合わせデータ化精度99.9%を保証
株式会社invoxが提供する「invox受取請求書」は、請求書の受取から入力・支払・計上までを自動化するクラウド型の請求書受領システムです。紙の請求書やメール添付のPDF、デジタルインボイスなどに対応し、AI OCRとオペレータ確認を組み合わせてデータ化します。通常は精度を重視してオペレータ確認ありで処理し、急ぎの支払いではAI OCRのみで即時にデータ化するといった使い分けが可能です。登録番号の確認や仕訳データの自動生成にも対応しています。
SmartRead PLUS+
- 請求書から自動で正確にデータを抽出
- 特定の書式に限らず、あらゆる形式の請求書に対応
- 高度なセキュリティ体制だから安心してお任せ
株式会社Cogent Labsが提供する「SmartRead PLUS+」は、AI OCRによる仕分け・読み取りに、専門のオペレーターによる確認・補正を組み込んだ文書の自動データ化サービスです。人の判断をAIの運用に組み込む「ヒューマンインザループ」の考え方にもとづき、AI OCRだけでは読み取りが難しかった文書もデータ化します。請求書をはじめ、さまざまな形式の文書に対応しています。書類の引き取りやスキャン、データの加工はオプションで依頼できます。
楽楽請求
- さまざまな形式で届く請求書を一元管理で漏れ防止
- 高精度なAI-OCR機能で転記・照合作業を効率化
- 仕訳〜支払処理までを自動化し、手間を大幅削減
株式会社ラクスが提供する「楽楽請求」は、請求書の受領から仕訳・支払処理までを効率化するAI搭載のクラウド型請求書受領システムです。紙の請求書は一括スキャン、PDFの請求書は指定メールアドレスへの送付などで取り込み、AI-OCRが日付や金額、支払先などを自動で読み取ります。過去の仕訳情報や登録済みのパターンをもとに、勘定科目・負担部門・摘要を含む仕訳データを自動生成する点が特徴です。
バクラク請求書受取
- AI-OCRが請求書を数秒で自動で読み取り！手入力をゼロに
- レポートで受取状況や支払い状況を可視化して支払い漏れをゼロに
- 稟議から支払いまで一気通貫、内部統制を強化！
株式会社LayerXが提供する「バクラク請求書受取」は、請求書の回収から仕訳、振込までをデジタルで完結させる請求書受取サービスです。AI-OCRが定型・非定型の請求書を読み取り、仕訳や支払いのデータを自動で作成します。一度登録した仕訳データを学習して次回以降の仕訳を自動生成するため、過去の仕訳を探す手間の削減が可能です。同一請求書の判定による二重処理の防止や、メールでの請求書回収、会計システム連携にも対応しています。
マネーフォワード クラウド債務支払
- 請求書データの保存・入力・適格請求書判定の自動化
- 申請 / 承認のハンコリレーを電子化してテレワークに対応
- 請求書の受取と開封 / 保管 / 入力をBPOで
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド債務支払」は、受領した請求書の電子化から承認、支払処理、会計処理までを一元管理できるサービスです。メールで受領した請求書データを自動保存し、AI OCR機能で支払先や支払金額などの入力を自動化します。適格請求書発行事業者の登録番号は、国税庁のデータベースとAPIで照合して自動判定が可能です。紙の請求書はBPOセンターが受領・データ化を代行し、経理担当者による受取・入力業務の負担を軽減します。
BtoBプラットフォーム 請求書
- 請求書の発行も受取も完結！最大90%の業務時間削減
- 紙・PDFなど、形式を問わずあらゆる請求書の受領を委託可能！
- 法改正への対応と万全のセキュリティ対策
株式会社インフォマートが提供する「BtoBプラットフォーム 請求書」は、請求書の発行と受取を一つのプラットフォームで行えるクラウド請求書システムです。デジタルの請求書に加え、紙やPDFで届く請求書もAI-OCRでデータ化し、集約できます。受領した請求書データは部門・勘定科目を明細単位で自動仕訳し、会計システムへ一括で取り込めます。登録番号のチェックにも対応し、郵送や受取の代行サービスはオプションとして用意されています。
Finto請求振込
- メール転送だけで請求書を自動回収・登録
- AI-OCRが請求情報を高精度で読み取り支払データ化
- 1件240円の一括振込で手数料と作業負担を削減
トラボックス株式会社が提供する「Finto請求振込」は、請求書の回収からAIによるデータ化、振込までをワンストップで進められる法人向けサービスです。取引先に専用メールアドレスへ請求書を送ってもらうことで、受領した請求書を自動でアップロードできます。AI-OCRで請求書情報を読み取って支払データを作成し、振込日時を指定した振込予約にも対応します。会計ソフトなどと連携可能なCSVデータを出力でき、利用中の会計システムへの受け渡しにも備えられます。
freee支出管理 受取請求書キャビネット
- 受領後、AIが自動振り分けでラク
- あらゆる書類をオンライン保存でラク
- 支払期日管理と支払手続きがラク
フリー株式会社が提供する「freee支出管理 受取請求書キャビネット」は、請求書をはじめとするビジネス書類のオンライン受領・管理を行うサービスです。メール添付の書類は受信するだけで自動保管され、紙の書類もスマホアプリで撮影して電子化できます。受け取った書類はAIが読取箇所を自動で認識してデータ化するため、帳票定義の設定は不要です。担当者はAIがデータ化した内容を確認する運用となり、AI中心で自社確認を行う方式の候補となるでしょう。
ペイトナー請求書 （ペイトナー株式会社）
- シンプルで使いやすい！税理士が仕訳している企業にピッタリ！！
- 請求書管理だけでなく振込まで一気通貫！
- 月額0円でも充実の機能を提供！小規模な会社に特におすすめ！
まとめ
請求書受取サービスのAIは、請求書の読み取り、取引先や登録番号の照合、仕訳の提案などを担い、経理担当者の入力作業を減らす機能です。一方で、読み取り誤りが起こる条件があり、支払前の確認は人が担う必要があります。オペレーター確認付きかAI中心かといったデータ化方式や、自社の請求書での結果を基準に比較しましょう。自社にあう請求書受取サービスを見つけるために、まずは資料請求してみてください。
