ITトレンドがおすすめする製品・サービス
- ■料金プラン別
- 無料プランから始められる：Finto請求管理、Square請求書、INVOY、ジムー
- 月額の有料プランで機能を広げられる：Finto請求管理、invox発行請求書、ジョブカン見積/請求書、ツカエル見積・請求書オンライン、ジムー
- ■連携先別
- 会計ソフトと連携できる：Finto請求管理、invox発行請求書、マネーフォワード クラウド請求書、Square請求書、Misoca、board
- 銀行口座と連携して入金を確認できる：invox発行請求書、ジョブカン見積/請求書
- 請求書のオンライン決済に対応できる：マネーフォワード クラウド請求書、Square請求書
個人事業主がクラウド請求書に切り替える目安
クラウド請求書とは、インターネット上のサービスで請求書を作成し、送付や保存まで行える仕組みです。パソコンやスマートフォンからログインして使うため、ソフトを購入してインストールする必要はありません。個人事業主にとって必要かどうかは、請求業務の量と内容で変わります。
Excelや無料テンプレートで足りるケース
取引先が数社で、毎月の請求書が数枚程度であれば、Excelや無料テンプレートでも請求業務は回せます。請求内容が毎月ほぼ同じで、金額の計算も単純な場合は、新しいサービスを覚える手間のほうが大きいこともあります。
ただし、テンプレートを使う場合も、インボイスの記載事項を満たしているかは自分で確認する必要があります。また、送った請求書のPDFは電子データのまま保存しなければなりません。保存用のフォルダを決め、ファイル名に日付と取引先名を入れて管理しましょう。
クラウド請求書に切り替えたい状況
取引先や案件が増え、請求書の作成に毎月数時間かかるようになったら、クラウド請求書への切り替えを検討するタイミングです。前月の請求書をコピーして作り直すたびに、金額や日付の修正漏れが起こりやすくなるためです。
通帳と請求書を見比べて入金を確認している場合や、確定申告の前に売上の集計で時間を取られる場合も、切り替えの効果が期待できます。請求書の作成だけでなく、その後の入金確認や記帳までを含めた手間で判断することが大切です。
無料プランと有料プランで変わるクラウド請求書の範囲
クラウド請求書には、無料で使えるプランを用意しているサービスと、月額料金がかかるサービスがあります。個人事業主が無料プランで始める場合は、どこまで使えるのかを事前に把握しておくことが重要です。料金プランによって変わりやすい範囲を整理します。
無料プランで確認したい制限
無料プランでは、作成できる請求書の枚数や登録できる取引先の数に上限が設けられている場合があります。請求書に自社のロゴを入れられない、サービス名の表示が入るなど、帳票の見た目に制限があるケースもあります。
また、メールでの送付は使えても、郵送代行や会計ソフトとの連携は有料プランのみという場合もあります。無料期間が終わると自動で有料に切り替わるのか、無料のまま使い続けられるのかも、申し込み前に利用規約で確かめておきましょう。
有料プランで広がる範囲
有料プランでは、請求書の作成枚数の上限が上がるほか、会計ソフトとの連携や入金管理、郵送代行などが使えるようになる場合があります。どの機能がどのプランに含まれるかはサービスによって異なります。
個人事業主向けには、請求書と会計、確定申告の機能をまとめて提供するプランもあります。すでに会計ソフトを使っている場合は、同じ提供会社のプランにまとめると料金を抑えられることもあります。今使っているサービスとの重複がないかを確認しましょう。
料金を比べる際の注意点
クラウド請求書の料金は、月額の基本料金だけでなく、郵送代行の1通ごとの料金や、オプション機能の追加料金も含めて比べる必要があります。年払いにすると月払いより割安になるサービスもあります。
個人事業主の場合、事業にかかったクラウド請求書の利用料は、経費として計上できる場合があります。計上の方法に迷うときは税理士に相談しましょう。安さだけで選ぶのではなく、請求書の作成から記帳までの時間がどれだけ減るかとあわせて判断することが大切です。
個人事業主が会計ソフトとクラウド請求書をつなぐ利点
個人事業主にとって、クラウド請求書を使う大きなメリットは、会計ソフトとの連携で記帳の手間を減らせることです。請求書の発行後に行う売上の記録や入金確認、確定申告の準備までを1つの流れで進められます。連携で変わる作業を紹介します。
売上仕訳の自動作成
会計ソフトと連携できるクラウド請求書では、請求書を発行した時点で売上の仕訳を作成できる場合があります。仕訳とは、取引を勘定科目ごとに分けて帳簿に記録することです。
請求書ごとに売上を手入力する必要がなくなるため、入力ミスや計上漏れを防ぎやすくなります。ただし、連携で作られた仕訳の勘定科目や日付が正しいかは、自分で確認する必要があります。最初の数か月は、作成された仕訳を毎月見直す習慣をつけておくと安心です。
入金の確認と消込
銀行口座の入出金データを取り込めるサービスでは、入金と請求書を照らし合わせて、入金済みかどうかを確認できます。この作業を消込と呼びます。
振込手数料を差し引かれて入金された場合や、複数の請求書をまとめて振り込まれた場合は、自動では照合しきれないことがあります。その場合は手作業で紐付けが必要です。消込が済んでいない請求を一覧で確認できるかどうかも、選ぶ際に確かめておきたい点です。
確定申告の準備
請求書の発行と記帳がつながっていれば、確定申告の時期に1年分の請求書を見返して売上を集計する作業を減らせます。月ごとの売上や取引先別の売上も、画面上で確認しやすくなります。
青色申告で複式簿記による記帳を行う場合も、日々の記帳がたまりにくくなる点はメリットです。ただし、経費や事業用の支払いは別に記録する必要があります。クラウド請求書は売上側の記録を担うものと考え、経費の記録方法もあわせて決めておきましょう。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料請求して、さまざまな製品の機能や特徴を比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）でWeb請求書・クラウド請求書の一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品を比較検討し進めましょう。
見積から請求までクラウド請求書で管理する
クラウド請求書のなかには、請求書だけでなく、見積書や納品書、領収書も作成できるサービスがあります。案件ごとの書類を1か所で管理すると、個人事業主でも取引の流れを追いやすくなります。日々の業務で役立つ使い方を紹介します。
見積書や納品書からの変換
見積書から納品書、請求書へと書類を変換できる機能があれば、同じ取引先名や品目、金額を入力し直す必要がありません。案件ごとに書類がつながるため、どの見積がまだ請求されていないかも確認しやすくなります。
特に、受注から請求まで数か月かかる案件を複数抱えている場合は、請求漏れを防ぐ手段として役立ちます。変換時に金額や数量を修正できるか、修正の履歴が残るかも確認しておきましょう。
継続取引の定期請求
毎月同じ金額を請求する保守契約や顧問契約がある場合は、定期請求の機能が便利です。あらかじめ請求の周期と金額を登録しておけば、毎月の請求書を自動で作成できます。
自動作成された請求書をそのまま送付するのか、確認してから送付するのかは、設定で選べる場合があります。契約内容が変わったときに設定を直し忘れると、誤った金額で請求してしまうおそれがあります。契約の更新時には、定期請求の設定もあわせて見直しましょう。
外出先やスマートフォンでの作成
クラウド請求書はインターネット上のサービスのため、事務所以外の場所からでも請求書を作成できます。スマートフォンのブラウザや専用アプリに対応したサービスであれば、移動中や現場で請求書を作ることも可能です。
ただし、スマートフォンから行える操作がパソコンと同じとは限りません。作成はできても、細かな設定はパソコンでしか行えない場合があります。現場で請求書を発行する機会がある場合は、スマートフォンからどこまで操作できるかを無料期間などで試しておきましょう。
法人化や人員増に備える個人事業主のクラウド請求書
個人事業主として始めた事業も、取引先の増加や法人化で請求業務の形が変わることがあります。今の業務にあうかどうかだけでなく、数年後も使い続けられるかを考えて選ぶと、後からの乗り換えを避けやすくなります。事業の変化に備えるポイントを紹介します。
法人化したときのデータの引き継ぎ
個人事業主から法人に切り替えると、請求書の発行者名や登録番号、振込先の口座が変わります。インボイスの登録番号も、法人として新たに取得し直す必要があります。
クラウド請求書によっては、個人事業主と法人で契約やプランが分かれており、データをそのまま引き継げない場合があります。取引先や品目の情報をCSVで書き出せるか、過去の請求書を法人化後も閲覧できるかを確認しておくと、切り替えの負担を減らせます。
スタッフや税理士との共有
アシスタントを雇ったり、税理士に記帳を依頼したりする場合は、クラウド請求書を複数人で使えるかが重要です。ユーザーを追加できるか、追加に料金がかかるかを確認しましょう。
複数人で使う場合は、請求書の作成だけを任せ、送付は自分が承認してから行うといった権限の分け方ができると安心です。操作の履歴が残るサービスであれば、誰がいつ修正したかを後から確認できます。自分一人に業務が集中しない体制を作っておくことも大切です。
個人事業主向けクラウド請求書を比較するポイント
料金プランの形と連携の範囲が製品ごとに異なるため、個人事業主が比べる観点を整理します。
無料プランの制限と有料プランの料金体系
取引先が少ないうちは無料プランで足りる場合もありますが、作成できる請求書の枚数、メールで送れる通数、帳票に広告が入るかどうかは、サービスごとに条件が異なります。有料プランへ移る場合は、月額に加えて、どの機能から料金が発生するかを確認しましょう。件数が増えた年の費用まで試算しておくと、乗り換えの手間を避けられます。無料プランから有料プランへ移るときに、過去の請求書データを引き継げるかも見ておきたい点です。
会計ソフトや決済サービスとの連携範囲
売上の仕訳データを会計ソフトへ渡せるか、銀行口座と連携して入金を自動で消し込めるかは、確定申告の作業量に直結します。連携できる会計ソフトの種類と、その連携を使える料金プランをあわせて確認しましょう。カード決済などの決済サービスと組み合わせたい場合は、手数料をどちらが負担するかも比較の対象です。仕訳の自動作成や入金の消込が無料プランでは使えず、有料プランで初めて使える場合もあります。
事業が広がったときまで見据えた選び方
個人事業主ならではの選び方として、法人化やスタッフの増員に備えた拡張性も見ておきたい点です。利用者を追加できるか、税理士に閲覧権限を渡せるか、請求データを書き出して別のサービスへ移せるかを確認しましょう。今の件数に合わせるだけでなく、1〜2年先の取引の増え方を想定して比べると、選び直す手間を減らせます。税理士へ請求データを渡す機会があるなら、閲覧用のアカウントを無料で追加できるかも比較の材料です。
個人事業主向けクラウド請求書の料金と連携一覧
この記事で取り上げるクラウド請求書を、料金プランの形と会計ソフト・決済サービスとの連携に注目して並べました。無料プランの有無や月額料金、仕訳データの連携方法などを比べる際に役立ててください。
| 製品名 | 特徴 |
|---|---|
| Finto請求管理 | 月額0円のスタータープランを用意。仕訳形式のCSV出力で会計ソフトと連携できる |
| invox発行請求書 | 月契約のプラン制。上位プランでは入金消込や会計システム連携が使える |
| マネーフォワード クラウド請求書 | 請求書のクレジットカード決済に対応。マネーフォワード クラウド会計と連携できる |
| ジョブカン見積/請求書 | 1ユーザー単位の月額制。金融機関連携で入金データを反映し、消込できる |
| Square請求書 | 無料プランあり。請求書の作成・送信から支払いまでをオンラインで完結できる |
| INVOY | 無料で利用できる請求書プラットフォーム。請求書のカード払いにも対応する |
| Misoca | 請求書データを弥生会計やfreee、MFクラウド会計に取り込んで仕訳できる |
| board | 中小企業・個人事業主向け。会計ソフト連携で請求情報を仕訳データとして入力できる |
| ツカエル見積・請求書オンライン | 個人事業主向けのStdプランと全機能を利用できるProプランを用意。無料トライアルあり |
| ジムー | 無料プランと有料プランを用意。スマホで見積書・請求書を作成して送信できる |
料金体系と会計・決済連携で選ぶクラウド請求書
無料プランの有無や月額料金、会計ソフト・銀行口座・決済サービスとの連携に注目して、個人事業主が比較しやすい製品を紹介します。必要な連携機能を利用できる料金プランも確認しましょう。
Finto請求管理
- 入金消込と承認ワークフローを標準搭載
- 仕訳CSV出力で既存会計ソフトとスムーズに連携
- 仮想口座発行と開封追跡機能で債権管理を効率化
トラボックス株式会社が提供する「Finto請求管理」は、無料のスタータープランで始め、必要に応じて有料プランへ切り替えられる請求管理ツールです。スタータープランは月額0円でメール送付が月200通まで、発行する請求書にはサービスの広告が表示されます。ビジネスプラン（月額9,800円）ではメール送付が無制限になり、仮想口座による自動消込も使えます。請求・入金データは仕訳形式のCSVで出力でき、今の会計ソフトのまま連携できます。
invox発行請求書
- 郵送でもメールでも、インボイス制度に対応した請求書を発行可能
- 請求書だけでなくさまざまな書類を自由なレイアウトで発行できる
- 月契約で業界最安水準、使った分だけのムダのない料金
株式会社invoxが提供する「invox発行請求書」は、月契約で利用でき、プランを上げると使える機能が広がるクラウドサービスです。ミニマムプランは月額基本料金1,980円と発行1件ごとのデータ処理料金で利用できます。ベーシックプランで加わるのは、入金消込・督促や仕訳データ生成、会計システム連携です。オンラインバンクから取り込んだ入金明細を請求データと照合して消込でき、期間制限のない無料トライアルも用意されています。
マネーフォワード クラウド請求書
- 請求書・見積書・納品書をテンプレートで作成
- 見積書→納品書→請求書→領収書の流れで書類をカンタン変換
- 郵送やメール送付が2ステップで完了
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド請求書」は、作成した請求書をクレジットカードで決済してもらう機能を備えたクラウド請求書ソフトです。マネーフォワード クラウド会計と連携すれば仕訳データを自動で取り込めるため、売掛金管理の手間を減らせます。毎月の請求書を自動で作る設定や売上レポートの自動作成にも対応し、取引先別の請求額を確認できます。まずは無料で試すこともできます。
ジョブカン見積/請求書
- 見積→納品→請求をワンクリック変換。転記ゼロで請求書を作成
- 一括送付・送信予約・閲覧確認で、月末の送付作業をまとめて削減
- 銀行明細から入金消込。案件ごとの売上・粗利まで自動集計
株式会社DONUTSが提供する「ジョブカン見積/請求書」は、1ユーザー単位の月額料金で使えるクラウド型の見積・請求書サービスです。基本プランは月額500円／1ユーザー（月額最低利用料金2,000円）で、30日間の無料お試し期間があります。上位のプロフェッショナルプランでは、案件ごとの収支状況を把握できる案件一覧画面が使えます。金融機関連携で入金データを反映して消込でき、売掛残高一覧表や得意先元帳も出力できます。
Square請求書 （Square株式会社）
- 請求書・見積書を無制限作成でき、無料プランあり。
- 送信後1日以内の決済で迅速な回収を支援。
- インボイス・電帳法対応で請求〜会計を連携。
INVOY （FINUX株式会社）
- 登録者10万超、無料で利用可能
- 請求書を5秒でデータ化し、カード払い可能
- JIIMA認証取得済み、電子帳簿保存法に完全対応
Misoca （弥生株式会社）
- 洗練されたデザインでロゴ挿入も容易
- 24時間365日のメールサポートあり
- 256bit SSLによる通信路の強固な暗号化
board （ヴェルク株式会社）
- 導入5,800社・継続率99.5％の圧倒的な満足度！
- 案件ごとに書類管理！案件単位の損益情報もキャッチできる！
- デザイナーがデザインした洗練された美しい書類！
ツカエル見積・請求書オンライン （株式会社ジョブカン会計）
- 紙ベースからの移行でも違和感のない直感的なインターフェース！
- 月額500円～の低価格で帳票作成が完結！
- 低価格なのに申請・承認のワークフローも運用できる！
ジムー （エフアンドエムネット株式会社）
- 6種の帳票をテンプレートから即作成。
- スマホ帳票をPDF/メール/FAX、郵送サービスまで送付可能。
- 無料プランと有料プランがあり、機能拡張も可能。
まとめ
個人事業主のクラウド請求書は、取引先が少ないうちは無料プランやテンプレートでも足りる場合がありますが、請求件数が増えたら会計ソフトとの連携や入金管理まで含めて検討しましょう。無料プランの制限や有料プランで広がる範囲はサービスごとに異なります。法人化やスタッフとの共有も見据えて選ぶことが大切です。料金プランや連携先を比べるために、Web請求書・クラウド請求書の資料請求を活用してください。
