ITトレンドがおすすめする製品・サービス
- ■AIで確認したい申告項目別
- 保険料控除証明書のAI読み取り：freee人事労務 年末調整、KING OF TIME 給与
- 申告内容のAI不備チェック：freee人事労務 年末調整
- ■申告ミスを防ぐ入力支援別
- 控除証明書の電子データ取り込み：S-PAYCIAL with 電子年調申告、KING OF TIME 給与
- 質問に答える形式での申告入力：ジョブカン労務HR、SmartHR、XOLOGY年末調整、マネーフォワード クラウド年末調整、freeeペーパーレス年末調整
- ■運用体制別
- 従業員からの質問にAIで回答：SmartHR、XOLOGY年末調整
- 税制改正への対応をシステム側で実施：カオナビ、S-PAYCIAL with 電子年調申告
年末調整支援システムのAIで変わる担当者の確認業務
年末調整の担当者は、提出された申告書と添付書類を1件ずつ見比べる作業に多くの時間を使います。AIを搭載した年末調整支援システムでは、この確認の進め方が変わります。まずは確認業務がどう変わるのかと、担当者に残る役割を押さえましょう。
全件の目視確認から指摘箇所中心の確認への移行
AIを活用すると、控除証明書の読み取りや申告内容の不備チェックを自動化し、担当者が確認する項目を減らせる場合があります。金額の不一致や記入漏れを事前に検出できれば、指摘のあった箇所を優先して確認できます。ただし、検出できる項目は製品ごとに異なり、AIが指摘しなかった内容も確認が必要です。
従業員の提出時点で不備を知らせる製品であれば、担当者が差し戻す前に従業員自身が修正できます。その結果、差し戻しと再提出の往復が減り、回収から計算までの期間を短縮できる可能性があります。
担当者に残る最終判断の役割
AIが不備を指摘しない申告でも、内容が正しいとは限りません。例えば、親族の収入見込みは従業員の申告にもとづくため、申告そのものに誤りがあればAIでは見抜けない場合があります。
そのため、控除の要件にあてはまるかの最終判断や、例外的なケースの扱いは担当者の役割として残ります。AIの指摘を判断材料と位置づけ、確認の手順や判断の基準を社内で文書化しておくと、担当者が替わっても同じ品質で対応できます。
扶養控除や配偶者控除の申告をAIで確認する
扶養控除や配偶者控除は、親族の年齢や所得見込みによって適用できる控除が変わるため、申告ミスが起こりやすい項目です。ここでは、AIがどのような確認を支援できるのかを、要件の照合と前年からの変化という2つの面から解説します。
親族の年齢と所得見込みにもとづく要件の照合
年末調整支援システムには、従業員が入力した親族の生年月日や所得見込みをもとに、どの控除の対象になりうるかを判定し、要件を満たさない可能性がある申告を知らせる製品があります。年齢によって控除の区分が変わるため、手作業では見落としやすい部分です。
判定にAIを使うのか、あらかじめ設定したルールで判定するのかを含め、仕組みは製品ごとに異なります。どの控除を対象にどこまで確認できるのかを資料やデモで確認しましょう。判定結果の理由が画面に表示されると、担当者が従業員へ説明する際にも役立ちます。
前年と比べた申告内容の変化の検出
扶養親族の増減や配偶者の収入が変わったことは、前年の申告と見比べると気づける場合があります。年末調整支援システムには、前年のデータを引き継ぎ、従業員が修正して申告した情報を管理者がひと目で確認できる製品があります。
前年からの変化は誤りとは限りませんが、確認の優先度を決める手がかりとして使えます。前年データを引き継ぐ範囲や、引き継いだ内容を従業員が確認する画面があるかも、比較の際に見ておきたい点です。
保険料控除や住宅ローン控除の書類をAIで照合する
保険料控除や住宅ローン控除は、従業員が提出する証明書類の記載内容と申告内容を一致させる必要がある項目です。AIは書類の読み取りと照合を支援しますが、項目によって確認のポイントが異なります。代表的な3つのケースを見ていきましょう。
生命保険料控除の新旧制度と区分の判定
生命保険料控除には、契約時期によって新制度と旧制度があり、一般の生命保険料や介護医療保険料、個人年金保険料という区分もあります。従業員が区分を誤って申告するケースがあるため、AIによる照合が役立つ項目です。
AI-OCRとは、画像の文字を読み取ってデータに変換する技術です。証明書を読み取り、新旧の別や区分にあわせて申告内容へ反映する機能を備えた製品があります。読み取り結果を従業員と担当者が確認し、修正できるかもあわせて確かめましょう。
住宅ローン控除の申告書と証明書の転記確認
住宅借入金等特別控除、いわゆる住宅ローン控除は、原則として2年目以降に年末調整で受けられます。従業員は住宅借入金等特別控除申告書などを提出し、年末残高や控除額を申告します。適用する方式によって必要な書類や手続きが異なるため、金額の転記ミスや書類の不足に注意が必要です。
金融機関から年末残高等証明書が交付される方式と、税務当局が金融機関から提供された情報を利用する方式があるため、従業員ごとの状況にあわせた案内が必要です。AIによる読み取りや照合の対象に住宅ローン控除の書類が含まれるかは製品ごとに異なるため、事前に確認しておきましょう。
中途入社者が提出する前職分の源泉徴収票
年の途中で入社した従業員については、同じ年に前職で支払われた給与が年末調整の対象となる場合、前職の給与と源泉徴収税額を含めて計算します。前職の源泉徴収票の提出漏れや転記の誤りがあると、年税額の計算結果が変わるため注意が必要です。
前職の源泉徴収票をAI-OCRで読み取り、支払金額や源泉徴収税額を取り込めるかは製品によって異なります。入社日の情報と組み合わせて提出が必要な従業員を抽出できるかもあわせて確認しておくと、回収漏れを防ぎやすくなります。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料請求して、さまざまな製品の機能や特徴を比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）で年末調整支援システムの一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品を比較検討し進めましょう。
税制改正の年に年末調整支援システムのAIを生かす
年末調整は、税制改正によって控除の要件や申告書の様式が変わることがある業務です。改正の年は、担当者も従業員も新しいルールに慣れていないため、確認の手間が増える場合があります。AIをどう生かせるかを2つの面から整理します。
改正内容を反映した設問とチェックの更新
例えば令和7年度税制改正では、基礎控除の見直しや、扶養親族などの所得要件の変更、特定親族特別控除の創設が行われました。令和8年度税制改正でも基礎控除の引上げや扶養親族等の所得要件の改正が行われ、令和8年12月の年末調整から反映されます。こうした改正があると、申告画面の設問やAIのチェック内容も改正後のルールにあわせる必要があります。
クラウド型の年末調整支援システムでは、改正への対応を提供会社が行う製品があります。改正内容がいつ画面やチェックに反映されるのか、反映前に従業員への案内を始める場合の扱いも、事前に確認しておくと安心です。
従業員からの質問にAIが答えられる範囲
税制改正があった年は「家族が控除の対象になるのか」といった質問が増える可能性があります。AIチャットで回答する機能があれば、担当者への問い合わせを減らせる場合があります。
ただし、AIの回答が改正後の内容に沿っているか、個別の事情がある質問を担当者へ引き継げるかは確認が必要です。回答の内容を担当者が事前に確認できる仕組みや、回答履歴を後から見直せる機能があると、誤った案内が広がるのを防ぎやすくなります。
AI機能付き年末調整支援システムの運用ルール
AIを使って年末調整を進める場合は、機能の比較だけでなく、個人情報の扱いや確認結果の記録といった運用ルールも決めておく必要があります。ここでは導入前に整理しておきたいルールと、外部の代行サービスを併用する場合の考え方を紹介します。
マイナンバーや個人情報の取り扱いの確認
年末調整では、従業員や家族のマイナンバー、所得、保険契約の内容といった個人情報を扱います。AI機能を使う場合は、入力したデータがAIの学習に使われるかどうかや、データの保存場所、アクセス権限の設定方法を提供会社に確認しましょう。
社内の情報セキュリティ規程にあわせて、閲覧できる担当者の範囲を決めておくことも大切です。判断に迷う場合は、情報システム部門や法務部門に相談したうえで導入を進めると安心です。
確認結果の記録と代行サービスとの役割分担
AIの指摘に対して担当者がどう判断したかを記録しておくと、翌年の確認や担当者の引き継ぎに役立ちます。操作ログや確認履歴を残せるかは、比較の際に確認したい項目です。
年末調整支援システムのなかには、従業員への案内や問い合わせ対応、未提出者への督促などを代行するサービスと組み合わせて提供されるものもあります。代行サービスを併用する場合は、どこまでを外部に任せ、どの判断を社内に残すのかを契約前に明確にしておきましょう。
申告ミス対策で比べる年末調整支援システム
この記事で取り上げる製品を、申告内容の確認や入力ミスの防止に役立つ機能という観点で一覧にしました。AIを活用する製品と、入力の仕組みでミスを減らす製品の違いを比べる際に役立ててください。
| 製品名 | 申告ミス対策の主な仕組み | 特徴 |
|---|---|---|
| ジョブカン労務HR | アンケート形式の入力 | 「はい」「いいえ」で答えるアンケート形式で控除申告書を自動作成。過不足税額の集計・反映にも対応 |
| freee人事労務 年末調整 | AIによる自動入力・不備チェック | 添付された控除証明書の画像からAIが自動入力し、不備をチェック。担当者に届く前に申告内容を整えられる |
| SmartHR | AIアシスタント・アンケート形式 | アンケート形式で申告でき、AIアシスタントに社内マニュアルを学習させて問い合わせ対応を自動化できる |
| カオナビ | シンプルな設問・税制改正への対応 | 問い合わせを減らせるシンプルな設問で年末調整をWeb化。税制改正にともなう変更点にシステム側で対応する |
| XOLOGY年末調整 | AIチャットボット・入力チェック | 一問一答形式の入力とAIチャットボットで従業員を案内し、チェックや自動計算で入力漏れや誤入力を防ぐ |
| S-PAYCIAL with 電子年調申告 | 控除証明書データの取り込み | マイナポータルの保険料控除証明書データを取り込める。2025年度の税制改正への対応をうたっている |
| KING OF TIME 給与 | AI-OCR・電子控除証明書の取り込み | 自動文字読み取り（AI-OCR）と電子控除証明書（XMLファイル）に対応し、入力と確認の手間を減らせる |
| マネーフォワード クラウド年末調整 | アンケート形式の入力 | アンケートビューの質問に答えるだけで書類入力が完了。他社の給与計算ソフトを使っていても利用できる |
| freeeペーパーレス年末調整 | 一問一答形式の入力 | スマホからの一問一答形式の入力で入力ミスや記入漏れを減らし、進捗管理画面から修正依頼を出せる |
申告内容の確認を支援する年末調整支援システム
控除証明書の読み取りや不備チェックをAIで行う製品と、質問に答える入力形式や証明書データの取り込みで申告ミスを減らす製品を紹介します。
ジョブカン労務HR
- 「はい」「いいえ」のアンケート形式で従業員もかんたん対応！
- らくらく控除申告書自動作成！
- 過不足税額の集計・反映から役所提出用書類までワンクリック！
株式会社DONUTSが提供する「ジョブカン労務HR」は、控除申告書の作成から過不足税額の反映までをWeb上で進められる労務管理のクラウドサービスです。従業員は「はい」「いいえ」のアンケートに答えるだけで控除申告書を作成でき、質問項目ごとに説明文も設定できるため、記入間違いや訂正の手間を減らせます。過不足税額の集計・反映から役所提出用の書類作成までをワンクリックで進められます。年末調整で更新したデータはジョブカン労務HRや給与計算に反映でき、翌年の申告に向けた従業員情報の管理にも役立ちます。
freee人事労務 年末調整
- AIのチカラで従業員が“間違えない”！
- 転記がないからミスがゼロに！
- “シンプル操作”で初めてでも使いやすい
フリー株式会社が提供する「freee人事労務 年末調整」は、AIを活用して従業員の申告ミスを減らす仕組みを備えた年末調整ソフトです。従業員が控除証明書などの画像を添付すると、AIが内容を自動で入力し、不備がないかをチェックします。保険料控除のように証明書と申告内容の一致が求められる項目でも、担当者に届く前に情報を整えやすくなります。担当者側には進捗管理とAI不備チェックの機能があり、指摘のあった申告から優先して確認する運用に向いた製品です。
SmartHR
- 最短3分のアンケート形式で、従業員が迷わずカンタン回答
- スマホへのプッシュ通知で、期日通りの回答収集を強力にサポート
- 問い合わせ対応もシステム上で完結、やりとりを大幅に効率化！
株式会社SmartHRが提供する「SmartHR」は、従業員とのやり取りまで含めて年末調整をペーパーレス化できるクラウドサービスです。従業員は「はい」「いいえ」などを選ぶアンケート形式で回答でき、修正して申告された従業員情報も管理者がひと目で確認できます。記載内容の不備や書類の不足は「メッセージ」機能で個別に確認可能です。「AIアシスタント」にマニュアルやよくある質問を学習させれば、税制改正の年に増える可能性がある問い合わせへの対応も自動化できます。
カオナビ
- 従業員からの問合せを減らせるシンプルな設問
- PC・スマホ・タブレットからいつでもどこでも年末調整
- 税制改正に伴う変更点にシステム側で対応
株式会社カオナビが提供する「カオナビ」は、年末調整を紙からWebに移行できる人材管理システムです。従業員からの問い合わせを減らせるシンプルな設問で申告を進められ、PCやスマホ、タブレットからいつでも手続きできます。税制改正にともなう変更点にはシステム側で対応するため、改正の年に設問を自社で見直す負担を抑えられます。労務業務で蓄積した人材情報は、評価や育成、配置など人事戦略にも活用できます。
XOLOGY年末調整
- デザイン性に優れ、画面の質問に応えるだけで手軽に申告
- 従業員、人事ご担当者の業務が削減する便利機能が充実
- 人事給与分野での約50年の実績を踏まえた安心サポート
さくら情報システム株式会社が提供する「XOLOGY年末調整」は、従業員数500名以上の企業を主な対象とした年末調整のクラウドサービスです。一問一答形式のナビゲーションとAIチャットボットにより、申告に不慣れな従業員でもマニュアルなしで入力を進められます。チェック機能や自動計算機能で入力漏れや誤入力を防げる点も特徴です。保険料控除証明書などの原本はQRコード付きの台紙で回収状況を把握でき、紙の証明書が残る企業でも照合の準備を進めやすいでしょう。
S-PAYCIAL with 電子年調申告
- 2025年度の税制改正にも対応！
- 保険料控除証明書データの取込みが可能
- 従業員の操作性と人事担当者のチェック機能にこだわった設計
鈴与シンワート株式会社が提供する「S-PAYCIAL with 電子年調申告」は、Web上で年末調整の申告を行えるサービスです。扶養控除や配偶者控除、保険料控除、住宅取得控除など、申告ミスが起こりやすい項目にも対応しています。マイナポータルからダウンロードした保険料控除証明書などのデータを取り込めるため、証明書の金額を手で転記する手間を抑えられます。2025年度の税制改正への対応もうたっており、従業員の操作性と人事担当者のチェック機能にこだわった設計です。
KING OF TIME 給与
- 簡単操作で誰でも迷わずご利用いただけます。
- 年末調整も自動読み取りで手間や負担を削減。
- 勤怠管理・人事労務とのデータ連携でミスなく一元管理。
株式会社ヒューマンテクノロジーズが提供する「KING OF TIME 給与」は、給与計算や賞与計算、年末調整をまとめて行えるクラウド型のシステムです。年末調整では自動文字読み取り（AI-OCR）機能により、従業員の申告書入力や管理者の確認作業の手間を減らせます。電子控除証明書（XMLファイル）にも対応しているため、電子データで受け取った保険料控除の証明書を申告に取り込むことも可能です。勤怠管理や人事労務のデータと連携できるため、年末調整に使う従業員情報の転記ミスを防ぐ用途にも適しています。
マネーフォワード クラウド年末調整
- 他社給与計算ソフトを使っていてもご利用可能
- ペーパーレスで書類の準備がかんたん
- 回収状況が確認できる管理画面
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド年末調整」は、書類の配布から回収、提出までをWeb上で行える年末調整システムです。従業員はアンケートビューと呼ばれる画面で質問に答えるだけで書類の入力が完了し、自身の情報や扶養情報も従業員が入力します。登録された従業員情報から年末調整の対象者を自動で判別できます。進捗確認画面で提出状況を把握でき、他社の給与計算ソフトを使っている企業でも利用可能です。
freeeペーパーレス年末調整 （フリー株式会社）
- 従業員スマホ入力、労務担当者の印刷・回収不要
- 一問一答形式で入力ミス・記入漏れを削減
- 進捗管理画面で督促・修正依頼をスムーズ化
まとめ
年末調整支援システムのAIは、控除証明書の読み取りや申告内容の不備チェック、従業員からの質問対応などを支援します。また、アンケート形式の入力や電子証明書の取り込みも、申告ミスの防止に役立ちます。ただし、AIが確認できる項目は製品によって異なり、控除要件の最終判断は担当者が担います。自社で誤りが起こりやすい申告項目や税制改正への対応、個人情報の扱いを整理し、必要な機能を備えた製品を比較しましょう。
