ITトレンドがおすすめする製品・サービス
- ■効率化したい請求工程別
- 請求書の作成・送付：freee請求書、invox発行請求書、ジョブカン見積/請求書、eco Deliver Express
- 入金データとの照合（入金消込）：invox発行請求書、Finto請求管理、freee請求書、楽楽明細、BtoBプラットフォーム 請求書、KIMERA
- 未入金の把握と督促：invox発行請求書、Finto請求管理、BtoBプラットフォーム 請求書、ジョブカン見積/請求書
- ■連携先別
- 販売管理システムのデータから請求書を作成：freee請求書、invox発行請求書、楽楽明細、BtoBプラットフォーム 請求書
- 会計ソフトと連携：freee請求書、invox発行請求書、Finto請求管理、楽楽明細、BtoBプラットフォーム 請求書
Web請求書のAIは請求業務のどこを補助する？
Web請求書は、請求書の作成から送付、保管までをオンラインで行うサービスです。AIはこの流れのなかで、確認や照合といった人手のかかる作業を補う役割を担います。まず請求業務の全体像と、AIが入り込む工程を整理します。
作成から入金確認までの請求業務の流れ
請求業務は、販売データをもとに請求書を作成し、内容を確認して取引先へ送付し、入金を確認して消し込むという流れで進みます。入金がなければ、取引先へ連絡して支払いを促す督促も必要です。
Web請求書を使うと、印刷や封入、郵送の手間は減らせます。一方で、請求内容の確認や入金との照合は、取引件数に比例して作業量が増える点は変わりません。この確認と照合の工程に、AIの活用余地があるといえます。
AIが補助する工程と人が担う工程
AIが補助しやすいのは、データ同士を照らし合わせる作業や、一定の規則に沿って誤りを見つける作業です。例えば、入金の振込名義と請求先の名称の照合や、記載項目の漏れの確認が挙げられます。
一方で、値引きの適用や支払条件の変更といった取引先ごとの判断、入金額が合わない理由の確認は、担当者が行う業務です。AIは判断の候補や注意点を示す役割と捉え、確定の操作は人が行う前提で導入を検討しましょう。
請求書の作成・送付でのAI活用方法
請求書の作成と送付の段階では、内容のチェック、インボイス制度への対応確認、送付先の誤り防止といった場面でAIや自動チェックの機能が使われています。搭載の範囲は製品によって異なるため、機能の内容を確かめながら比べましょう。
販売データからの請求書作成と内容チェック
販売管理システムなどから取り込んだデータをもとに請求書を作成する際、前月と比べて金額が大きく変わった請求や、通常と異なる品目が含まれる請求を抽出する機能があります。単価の入力誤りや計上漏れに、送付前に気づくきっかけとなります。
抽出の基準がAIによるものか、担当者が設定したルールによるものかは製品で異なります。抽出された請求の確認に誰が対応するかを決めておき、確認した記録を残せるかも確かめておきましょう。
インボイス制度の記載事項の確認
インボイス制度のもとで適格請求書を発行する場合、登録番号や税率ごとの対価の額、適用税率、消費税額といった記載事項が必要です。Web請求書には、これらの項目に漏れがないかを発行前に確認する機能を備えたものがあります。
ただし、取引の内容に応じてどの税率を適用するかの判断は、システムだけでは完結しません。軽減税率の対象品目を扱う企業では、品目マスタの税率設定を経理担当者が定期的に見直すことが大切です。
送付先や送付方法の誤りの防止
請求書の誤送付は、取引先の情報が他社に渡る情報漏えいにつながるおそれがあります。送付先のメールアドレスと取引先マスタの不一致を警告する機能や、送付前に承認を挟むワークフロー機能は、誤送付を防ぐ手段の一つです。
取引先によって、メールで受け取りたい、専用画面からダウンロードしたい、郵送を希望するといった違いがあります。取引先ごとの送付方法をマスタで管理できれば、送付時の確認の手間も抑えられます。
入金消込と督促を支えるWeb請求書のAI
請求業務のなかでも入金消込は、取引件数が増えるほど担当者の負担が大きくなる工程です。Web請求書のAIは、入金データと請求データの照合や、未入金先の把握と督促の場面で活用されています。代表的な機能の内容を紹介します。
入金データと請求データの照合
入金消込とは、銀行口座への入金と発行した請求を突き合わせ、どの請求が支払われたかを確定させる作業です。AIを使った照合機能は、振込名義や金額、入金日をもとに、対応する請求の候補を提示します。
過去に担当者が行った消込の結果を学習し、名義が略称やカナ表記で異なる場合でも候補を示せる製品もあります。振込手数料が差し引かれた入金や、複数の請求をまとめた入金の扱いに対応できるかは、確認したいポイントです。
未入金の把握と督促文の作成
照合の結果、支払期日を過ぎても入金がない請求を一覧で把握できれば、督促の漏れを防げます。生成AIを使い、取引先との関係や遅延の状況にあわせた督促メールの文面案を作成する機能を備えた製品もあります。
督促は取引先との関係に影響するため、文面案はそのまま送らず、営業担当者と相談したうえで送付しましょう。入金の予定日を取引先に確認した結果を記録しておくと、次回以降の対応も円滑に進みます。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料請求して、さまざまな製品の機能や特徴を比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）でWeb請求書・クラウド請求書ソフトの一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品の比較検討を進めましょう。
AI搭載のWeb請求書のAIを運用するコツと注意点
AIの照合や自動チェックは便利な一方で、結果をそのまま信頼すると誤った消込や請求ミスにつながるおそれがあります。運用のコツとして、最終確認の体制、データの管理、取引先への配慮の3点を押さえておきましょう。
AIの照合結果の最終確認
AIが示す照合の候補は、あくまで可能性の高い組み合わせです。同じ金額の請求が複数ある場合や、名義が似た取引先がある場合には、誤った候補が示される可能性があります。
消込を確定する前に担当者が確認し、誤りがあれば取り消せる仕組みを用意しましょう。確定した操作の履歴を残し、月次の締めで売掛金の残高を確認する手順を組み合わせると、誤りに気づきやすくなります。
取引先情報と金額データの管理
Web請求書には、取引先の名称や連絡先、取引金額といった機密性の高い情報が集まります。AI機能が外部のAIサービスを利用する場合は、どのデータが送信され、学習に使われるかを確認しておきましょう。
あわせて、担当者ごとに閲覧や操作の権限を設定できるか、操作ログを確認できるかも重要です。社内の情報セキュリティ規程に照らして利用できるか、情報システム部門とも相談しながら判断してください。
取引先の受け取り方法への配慮
請求書をWebで送付する場合、取引先が受け取り方法の変更に対応できるかも考える必要があります。取引先によっては、紙の請求書を求められたり、専用画面へのログインが手間だと感じられたりする場合があります。
切り替えの際は、事前に案内を送り、郵送の代行に対応できる製品を選ぶなど、取引先の負担を抑える工夫をしましょう。Web請求書のデメリットについては、関連記事も参考にしてください。
AI搭載のWeb請求書を比較するポイント
AI機能を重視してWeb請求書を選ぶ場合は、AIの有無に加え、データの入り口と出口にあたるシステムとの連携や、料金体系を含めて比べることが大切です。導入後の効果を左右する3つのポイントを紹介します。
販売管理システム・会計ソフトとの連携範囲
請求書の作成チェックは販売データ、入金消込の結果は会計データとつながってこそ効果を発揮します。現在の販売管理システムからどの形式でデータを取り込めるか、消込結果を会計ソフトへ仕訳として連携できるかを確認しましょう。
連携がCSVの手作業による受け渡しだと、取り込みの手間や転記ミスが残ります。API（システム同士をつなぐ仕組み）による自動連携に対応しているか、連携実績のある製品の組み合わせかも比較の材料です。
銀行口座の入金データの取り込み方法
入金消込の自動化には、銀行口座の入金データをシステムに取り込む必要があります。取り込み方法には、銀行の明細ファイルを手動でアップロードする方式と、口座と連携して自動で取得する方式があります。
利用している金融機関が連携の対象か、取得の頻度はどの程度かを確認しましょう。複数の口座を使い分けている企業では、すべての口座のデータを一か所で照合できるかも重要な確認点です。
料金体系とAI機能の提供範囲
AI機能は、標準プランに含まれる場合と、上位プランや有料オプションでのみ提供される場合があります。請求書の発行件数による従量課金の製品では、取引先の数によって月々の費用が変わる点にも注意が必要です。
AI機能を使うことで削減できる作業時間と、追加でかかる費用を比べて判断しましょう。無料トライアルで自社の請求データを使い、照合の候補がどの程度役立つかを確かめてから決めると安心です。
AI機能搭載のWeb請求書一覧
この記事で紹介するWeb請求書のうち、製品ページでAI機能を確認できる製品を一覧にまとめました。AIが担う範囲や機能の違いを比較してください。
| 製品名 | 特徴 |
|---|---|
| freee請求書 | 請求書の自動作成と入金消込の自動化に対応。ヘルプの質問にはAIチャットが回答 |
| BtoBプラットフォーム 請求書 | AI-OCRで紙・PDFの請求書をデータ化。請求書の発行と受取、入金消込・督促の自動化に対応 |
AI機能搭載のWeb請求書の紹介
ここでは、AI機能を備えたWeb請求書を紹介します。AIが担う範囲と、対応する業務や機能を確認し、自社の課題にあう製品を選びましょう。
freee請求書
- 主要機能を網羅しながら納得の低価格を実現
- 債権管理・入金消込・仕訳の自動作成まで対応
- 24.5万社に選ばれている、確かな信頼 ※
フリー株式会社が提供する「freee請求書」は、中小・中堅企業向けのクラウド型請求書発行システムです。今使っている販売管理システムはそのままで、CSVやPDFの請求データをアップロードするだけで請求書を自動作成し、一括で送付できます。送付方法は専用画面での共有やメールのほか、オプションの郵送代行から選択でき、取引先のダウンロード状況も確認可能です。債権管理・入金消込や仕訳の自動作成にも対応しており、「freee会計」と自動で連携させたい企業に向いています。
BtoBプラットフォーム 請求書
- 請求書の発行も受取も完結！最大90%の業務時間削減
- 紙・PDFなど、形式を問わずあらゆる請求書の受領を委託可能！
- 法改正への対応と万全のセキュリティ対策
株式会社インフォマートが提供する「BtoBプラットフォーム 請求書」は、請求書の発行と受取を1つのプラットフォームで行えるクラウド請求書システムです。発行側では、社内承認や送信、入金消込・督促などの請求業務を自動化でき、取引先の希望にあわせて電子・紙・PDF、Peppol経由での発行を選べます。販売管理システムや会計システム、基幹システムとの連携にも対応。適格請求書発行事業者の登録番号チェックなど、インボイス制度への対応もシステムが支援します。
AI機能以外の目的で選ぶWeb請求書
AI機能以外の観点でWeb請求書を選びたい場合に検討できる製品を紹介します。製品ページにAI機能の記載がないため、AIの有無は資料で確認してください。
| 製品名 | 特徴 |
|---|---|
| 楽楽明細 | 請求書の作成・送付を効率化する電子請求書発行システム。他システムとのAPI連携に対応し、入金消込と会計ソフト連携は債権管理オプションで提供 |
| invox発行請求書 | CSVやPDFの請求データを取り込んで請求書を発行。入金明細との照合による消込や督促メール、会計システム連携まで対応 |
| Finto請求管理 | 未回収債権のステータス管理と手動消込が可能で、オプションの仮想口座で自動照合・消込にも対応。仕訳形式のCSV出力で会計ソフトと連携 |
| ジョブカン見積/請求書 | テンプレートと一括作成機能で帳票作成を効率化。売掛・買掛をリアルタイムに集計し、未入金の状況も一元管理できる |
| eco Deliver Express | 1ファイルのPDFを自動分割して取引先ごとに振り分け、Web・メール・郵送・FAXで配信。未照会の取引先へ自動催促 |
| KIMERA | サブスクリプション向けの請求管理ソフト。請求書の自動作成や、口座名義と金額による入金の自動消込に対応 |
楽楽明細
- 請求書作成から送付、入金消込まで効率化！会計ソフト連携も可能
- 郵便料金値上げ対策にも◎請求書発行にかかる手間・コストを削減
- 業務フローそのまま、経理部だけで導入できる！連携実績も豊富
株式会社ラクスが提供する「楽楽明細」は、請求書の作成・送付を効率化できる電子請求書発行システムです。既存の業務フローを大きく変えずに導入でき、テンプレートで今の請求書・納品書のレイアウトも再現できます。他システムとのAPI連携で帳票データを取り込めるほか、債権管理オプションを利用すれば、入金データと請求データの突合による入金消込や、仕訳データによる会計ソフトとの連携にも対応します。帳票のステータス管理や未ダウンロードの取引先の確認もできるため、送付後の確認漏れを減らしたい企業に適しています。
invox発行請求書
- 郵送でもメールでも、インボイス制度に対応した請求書を発行可能
- 請求書だけでなくさまざまな書類を自由なレイアウトで発行できる
- 月契約で業界最安水準、使った分だけのムダのない料金
株式会社invoxが提供する「invox発行請求書」は、請求書の発行から売上計上、入金消込、督促までを自動化できるクラウドサービスです。CSVファイルに加え、販売管理システムなどから出力したPDFの請求書も取り込んでデータ化でき、インボイス制度に対応した請求書と売上計上の仕訳を生成します。オンラインバンクの入金明細と請求データを照合して消込を行い、入金が確認できない取引先には督促メールを送付可能。生成した仕訳は会計システムと連携できます。入金消込・督促や会計システム連携は、ベーシックプラン以上で利用できる機能です。
Finto請求管理
- 入金消込と承認ワークフローを標準搭載
- 仕訳CSV出力で既存会計ソフトとスムーズに連携
- 仮想口座発行と開封追跡機能で債権管理を効率化
トラボックス株式会社が提供する「Finto請求管理」は、請求書の発行から送付、入金消込、仕訳出力までをクラウドで完結できる請求管理ツールです。オプションの仮想口座を利用すれば入金時に自動で照合・消込でき、画面上での手動消込にも対応しています。未回収の債権はステータス別に一覧表示されるため、入金状況をリアルタイムで把握可能です。請求・入金データは仕訳形式のCSVで出力でき、会計ソフトを変えずに連携したい企業に適しています。
ジョブカン見積/請求書
- 見積→納品→請求をワンクリック変換。転記ゼロで請求書を作成
- 一括送付・送信予約・閲覧確認で、月末の送付作業をまとめて削減
- 銀行明細から入金消込。案件ごとの売上・粗利まで自動集計
株式会社DONUTSが提供する「ジョブカン見積/請求書」は、見積書や請求書をどこからでも作成できるクラウドサービスです。豊富なテンプレートと一括作成機能で帳票作成の時間を短縮でき、発行した請求書はシステム上から一括でメール送信できます。売掛・買掛のデータはリアルタイムで集計され、未入金や未払いの状況をクラウド上で一元管理可能です。得意先元帳などのレポートも出力できるため、請求書の作成と入金状況の把握をまとめて効率化したい企業に向いています。
eco Deliver Express
- 5通りの送信方法で取引先の受取環境に対応
- PDFを自動分割し取引先ごとに振分・登録
- 閲覧状況の可視化と自動リマインドで回収を促進
インフォコム株式会社が提供する「eco Deliver Express」は、請求書や納品書などの帳票をクラウドで電子化し、取引先へ配信するサービスです。既存システムから出力した1ファイルのPDFから情報を読み取って自動で分割し、取引先ごとに振り分けて登録できます。送付方法はWeb送信やメール添付、郵送、FAXなどから選択可能です。取引先の閲覧状況を確認でき、一定期間未照会の取引先にはリマインドメールを自動送信できるため、送付先や送付漏れの確認を減らしたい企業に適しています。
KIMERA （TOWN株式会社）
- 1クリックで請求書の⼀括メール送信・一括郵送が可能に！
- 入金明細をもとにした自動消込で、早期の債権回収を実現！
- インボイス制度、改正電子帳簿保存法にも対応！
まとめ
Web請求書のAIは、請求書の内容チェックやインボイス制度の記載事項の確認、入金消込の照合、督促文の作成といった工程で担当者の作業を減らします。ただし、照合結果の確定や取引先への対応は人が担う前提です。販売管理システムや会計ソフト、銀行口座との連携、料金体系もあわせて比べ、自社の請求業務にあう製品を選びましょう。資料請求で各製品のAI機能の範囲を確認してみてください。
