確定申告ソフトとは
確定申告ソフトとは、個人事業主やフリーランスが毎年行う確定申告業務を効率化するためのツールです。日々の取引入力から決算書・申告書の作成、e-Taxによる電子申告まで、一連の作業をサポートします。
手書きや表計算ソフトでの申告作業と比べて、計算ミスを防ぎながら作業時間を短縮できる点が特徴です。青色申告・白色申告の両方に対応した製品が多く、事業形態に応じた申告方法を選択できます。
確定申告ソフトを使うメリット
確定申告ソフトを活用することで、日々の経理から申告作業までを効率的に進められます。ここでは、導入によって得られる主なメリットを見ていきましょう。
日々の記帳作業を効率化できる
多くの確定申告ソフトには、銀行口座やクレジットカード、電子マネーの明細を自動で取り込む機能が備わっています。通帳や明細を確認しながら手入力する手間が減り、記帳作業の負担を軽減できます。
さらに、スマホでレシートを撮影するだけで日付や金額、勘定科目を自動認識する機能を備えた製品もあり、日常的な経理作業をスムーズに進められます。
専門知識がなくても扱いやすい
「借方・貸方」などの簿記用語を意識する必要はありません。多くのソフトでは、「交通費を支払った」「売上が発生した」といった分かりやすい選択肢を選ぶだけで、裏側で自動的に複式簿記に変換されます。
質問に沿って入力を進めるナビゲーション機能を搭載したソフトも多く、初めて確定申告を行う場合でも迷いにくい設計になっています。
確定申告書類をスムーズに作成できる
日々の取引データを入力しておけば、確定申告の時期に「青色申告決算書」や「確定申告書B」などの必要書類を自動で作成できます。控除額の計算も自動化されるため、計算や転記のミスを防ぎながら申告書を仕上げられます。
作成した申告データは、そのままe-Tax（国税電子申告・納税システム）を通じてオンライン提出が可能です。税務署へ出向く手間も省けます。
税制改正にも継続的に対応できる
毎年行われる税制改正も、確定申告ソフト（特にクラウド型）であれば自動的に反映されます。利用者自身が法改正の内容を調べて、計算方法を修正する必要はありません。常に最新の制度に沿った形で申告できるため、申告内容の不備や対応漏れのリスクを抑えられます。
確定申告ソフトとあわせて活用されることの多い会計ソフトについては、以下の記事で詳しく解説しています。
確定申告ソフトの３つのタイプ
確定申告ソフトは、利用者のスキルや目的に応じて大きく３つのタイプに分けられます。自分の働き方や事業内容に合ったタイプを選ぶことで、確定申告業務をより効率的に進めやすくなります。
初心者向け・簡単操作型
簿記の知識がなくても、質問に沿って入力を進めるだけで申告書を作成できるタイプです。専門用語を極力使わず、家計簿感覚やチャット形式で操作できる点が特徴です。ガイダンスに従って作業を進めれば、学習コストを抑えながら申告書を完成させられます。
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機能充実型
詳細な帳簿管理や経営分析など、幅広い会計業務をカバーするタイプです。複雑な仕訳入力や部門管理、資金繰り表の作成にも対応しており、本格的な会計処理を行いたい場合に向いています。簿記の知識がある方であれば、自由度の高い運用がしやすいでしょう。
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用途特化型
特定の環境や所得区分に特化したタイプです。たとえば、Mac専用に最適化された製品や、不動産所得・農業所得向けの機能を備えたソフトなどがあります。汎用的な確定申告ソフトでは対応しづらい要件がある場合に適しています。
▶おすすめの確定申告ソフト比較（用途特化型）へジャンプ！
確定申告ソフトの選び方
確定申告ソフトを選ぶ際には、いくつか押さえておきたい重要なポイントがあります。ここでは、代表的な７つの選定基準について解説します。
提供形態（クラウド型かパッケージ型か）
確定申告ソフトは、大きく「クラウド型」と「パッケージ型」の２種類に分けられます。利用環境や運用方法が異なるため、自分の作業スタイルに合ったタイプを選びましょう。
クラウド型の特徴
インターネット上のサーバにデータを保存し、Webブラウザから利用するタイプです。PCへのインストールは不要で、PC・スマホ・タブレットなど複数の端末からアクセスできます。
Mac・Windowsの両方に対応した製品が多く、データの自動バックアップや常時最新バージョンの適用が行われます。料金は月額または年額制が一般的です。
パッケージ型の特徴
購入したソフトをPCにインストールして使用するタイプです。インターネット環境がなくても作業でき、通信状況に左右されにくい点が特徴です。
買い切り型が多く、長期利用を前提とする場合はコストを抑えやすい一方、法改正時のアップデート対応やデータ管理は自己対応となります。
電子申告（e-Tax）への対応
e-Tax（国税電子申告・納税システム）に対応したソフトを選べば、税務署へ出向くことなく自宅から申告を完了できます。2020年分の確定申告以降、青色申告特別控除の65万円控除を受けるには、「e-Taxによる申告」または「電子帳簿保存」のいずれかが必須となりました。
紙で提出した場合は控除額が55万円に減額されるため、節税効果を重視するならe-Tax対応は欠かせません。ソフトから直接e-Tax送信まで行える製品であれば、別途e-Taxソフトを操作する手間も省けます。
操作性・使いやすさ
初めて確定申告ソフトを利用する場合、操作性は特に重視したいポイントです。簿記の知識がなくても直感的に扱える設計かどうかを確認しましょう。
ソフトによって、入力方法や画面構成は大きく異なります。勘定科目を意識せずに入力できるものもあれば、振替伝票形式で入力するものもあります。初心者の方は、質問に答えるだけで書類作成まで進められるナビゲーション機能が充実した製品を選ぶと安心です。
多くのクラウド型ソフトでは無料トライアルが用意されているため、実際の操作感を事前に確認するとよいでしょう。
スマホアプリへの対応
スマホアプリに対応しているソフトであれば、外出先でもレシート撮影や記帳作業を行え、日々の経理負担を軽減できます。副業やフリーランスなどで忙しい場合、移動中や待ち時間を活用できる点は大きなメリットです。
製品によっては、スマホだけで申告書の作成から提出まで完結するものもあります。作業環境に合わせて、アプリの対応範囲や機能の充実度も確認しておきましょう。
料金体系
確定申告ソフトの料金は製品ごとに異なります。事業規模や利用頻度を踏まえ、コストと機能のバランスを見極めることが重要です。
クラウド型は月額1,000円〜2,000円、年額で１万円〜２万円程度が相場です。プランによって利用できる機能やサポート内容が異なるため、必要な機能が含まれているか確認しましょう。
パッケージ型は5,000円〜１万円程度の初期費用のみで利用できる場合が多いものの、数年ごとの買い替え費用も考慮する必要があります。
サポート体制
確定申告に不慣れな場合、サポート体制の充実度も重要な判断材料となります。特に申告時期は問い合わせが集中するため、対応方法や受付時間を事前に確認しておきましょう。
チャットやメール、電話など、サポートの提供形態は製品によって異なります。電話サポートは即時性が高い一方、有料プラン限定の場合もあります。FAQやヘルプページ、解説動画などの情報が充実しているかどうかも、自己解決のしやすさに直結します。
銀行・クレジットカード連携機能
事業用口座やカードを利用している場合、連携機能は重要なチェックポイントです。取引データを自動で取り込み、入力作業の手間を大きく削減できます。対応している金融機関やカードの種類は製品ごとに異なるため、事前に確認しておきましょう。
また、ECサイトやPOSレジ、交通系ICカードなどと連携できる製品であれば、経費管理はさらにスムーズになります。自動取得した明細に対する勘定科目の自動提案精度も、作業効率に大きく影響します。
▶おすすめの確定申告ソフト比較（初心者向け・簡単操作型）
ここからは、確定申告ソフトをタイプ別に分けて紹介します。まずは、簿記の知識に不安がある方や、初めて確定申告を行う方向けに、操作がわかりやすくシンプルな製品を見ていきましょう。
freee 会計
- 経営レポートを自動作成、リアルタイムな意思決定が可能に
- 経費精算やワークフローにも対応。転記や人的ミスを減らす
- 上場準備企業様にも最適な内部統制機能
フリー株式会社が提供する「freee 会計」は、質問に沿って入力を進めることで、確定申告書類の作成まで対応できるクラウド型会計ソフトです。銀行口座やクレジットカードとの連携により、取引データの取り込みを効率化できます。直感的な操作画面とe-Tax対応により、確定申告に不慣れな方でも利用しやすい点が特徴です。
freee確定申告 （フリー株式会社）
- 質問回答で確定申告書が完成
- freeeと連携し、記帳から確定申告までサポート。
- マイナンバーカード不要でe-Tax申告可能。
フリー株式会社が提供する「freee確定申告」は、確定申告業務に特化したクラウドサービスです。画面の案内に従って入力を進めると、申告書作成まで完了します。スマホアプリにも対応しており、レシート撮影や口座連携を活用しながら、日常の記帳から申告準備まで進められます。
Taxnote （フリー株式会社）
- 家計簿アプリのようにサクサク記帳できる
- 法執行機関向け携帯電話解析ツール。
- 関連解析ソフトと連携し調査を支援。
フリー株式会社が提供する「Taxnote」は、スマホ操作に特化した確定申告向けアプリです。機能をシンプルに絞り、スワイプ操作などを中心に帳簿入力を行えます。家計簿感覚で記帳でき、作成したデータはfreee会計などの対応ソフトに連携して、申告書作成に活用可能です。
かるがるできる青色申告 （株式会社ビーエスエルシステム研究所）
- 簿記知識不要で、家計簿感覚で簡単記帳可能。
- インボイス制度対応。負担軽減措置を活用した処理に対応。
- OneDrive、Dropboxなどクラウドストレージにバックアップ可能。
株式会社ビーエスエルシステム研究所が提供する「かるがるできる青色申告」は、比較的低価格で導入できるパッケージ型の青色申告ソフトです。現金出納帳や売掛帳などに入力することで、青色申告に必要な帳簿作成をサポートします。ランニングコストを抑えたい方に向いています。
わくわく青色申告 （株式会社コラボ）
- コラボストレージ連携でデータ共有・バックアップ
- インボイス対応の課税変更と取引一括変換機能を搭載
- 無料サポートと更新で保守料金不要
株式会社コラボが提供する「わくわく青色申告」は、帳簿入力のわかりやすさを重視したパッケージ型ソフトです。手書き帳簿をイメージした入力画面が特徴で、入力作業に慣れていない方でも扱いやすい設計となっています。条件付きでアップデートやサポートが提供される点も魅力です。
税理士いらず （有限会社アイソフト）
- 仕訳入力で決算書・申告書を自動生成し申告可能。
- 減価償却や未払法人税処理など複雑な決算仕訳・税額計算を自動化
- 小規模法人向けで法令改正に対応。
有限会社アイソフトが提供する「税理士いらず」は、個人事業主や小規模法人向けの会計ソフトです。仕訳辞書を活用した入力支援機能により、日々の取引入力をサポートします。会計処理に不安がある方でも、帳簿作成から決算書作成まで対応できる設計です。
円簿青色申告 （株式会社円簿インターネットサービス）
- やよいの青色申告データ取り込み対応
- 機能制限と費用なし（登録から1年間）
- レシート撮影や付箋機能で経理業務を効率化
株式会社円簿インターネットサービスが提供する「円簿青色申告」は、基本機能を無料で利用できるクラウド型青色申告ソフトです。広告表示モデルを採用しており、コストを抑えて利用可能。データは国内データセンターで管理され、シンプルな操作性が特徴です。
▶おすすめの確定申告ソフト比較（機能充実型）
次に、帳簿管理や経営状況の把握まで行いたい方向けに、機能が充実した確定申告ソフトを紹介します。本格的な会計管理を行いたい場合に適した製品です。
マネーフォワード クラウド会計
- 自動入力・自動仕訳で会計業務がどんどんラクに
- 法人運営に必要な12のサービスを基本料金内で利用可能
- 無料のメールサポートや有人チャットサポートで初心者も安心
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド会計」は、多数の金融機関や外部サービスと連携可能なクラウド会計ソフトです。明細データをもとにした仕訳支援機能を備えており、利用を重ねることで入力作業の効率化が期待できます。個人事業主から法人まで幅広く利用されています。
ジョブカン青色申告 （株式会社ジョブカン会計）
- 個人事業主向け青色申告ソフト、e-Tax・65万円控除対応
- インボイス制度と電子帳簿保存法に対応。
- 法改正対応プログラムをネット提供
株式会社ジョブカン会計が提供する「ジョブカン青色申告」は、操作のわかりやすさと機能性を両立したクラウド型青色申告ソフトです。e-Taxや電子帳簿保存法に対応しており、税制改正へのアップデートも行われます。サポート体制が整っている点も特徴です。
会計王 （ソリマチ株式会社）
- AI仕訳とMoneyLink連携で入力省力化。
- 帳簿付けから申告書作成まで対応。
- クラウド自動バックアップで安全保管。
ソリマチ株式会社が提供する「会計王」は、長年利用されているパッケージ型会計ソフトです。金融機関との連携機能や仕訳入力の支援機能を備え、日々の入力作業を効率化します。法令改正への対応や実務解説資料など、安定したサポートが評価されています。
▶おすすめの確定申告ソフト比較（用途特化型）
続いて、Mac専用環境や特定の所得区分に対応した用途特化型の確定申告ソフトを紹介します。一般的なソフトでは対応しにくい要件がある場合に検討したい製品です。
Macの青色申告 （マグレックス株式会社）
- iChouboアプリ連携で外出先からも入力可能。
- 平成19年4月の減価償却制度改正に対応した固定資産台帳を搭載。
- 前期データ参照、見積・納品・請求書印刷テンプレートが充実。
マグレックス株式会社が提供する「Macの青色申告」は、Macユーザー向けに開発された青色申告ソフトです。macOSに合わせた操作性が特徴で、直感的な入力が行えます。iPhone・iPad用アプリとの連携にも対応しています。
やるぞ！青色申告 （株式会社リオ）
- 仕訳入力から決算書作成まで一連の作業をサポート。
- 不動産・農業所得用にも対応。
- 簡単な入力とヘルプ機能で初心者も安心。
株式会社リオが提供する「やるぞ！青色申告」は、サポート体制の手厚さが特徴のパッケージ型青色申告ソフトです。電話やメールによる長期サポートが用意されているため、確定申告や帳簿作成に不安がある方にも安心です。不動産所得や農業所得などにも対応しています。
ブルーリターンA （一般社団法人全国青色申告会総連合）
- 入力取引を自動集計し、帳簿や決算書を簡単作成。
- 税率区分や簡易課税に対応し、記帳負担を軽減。
- 税制改正やe-Tax、電子帳簿保存法にも対応。
一般社団法人全国青色申告会総連合が提供する「ブルーリターンA」は、青色申告会会員向けに提供されている会計ソフトです。指導員のサポートを受けながら利用でき、e-Taxにも対応しています。青色申告会の支援を重視したい方に向いています。
確定申告ソフトを導入・運用する際に押さえておきたい注意点
確定申告ソフトは便利なツールですが、導入や運用のタイミングを誤ると、思わぬ手間やトラブルにつながることもあります。スムーズに確定申告を行うために、事前に確認しておきたい注意点を押さえておきましょう。
無料トライアルで操作感を確認する
多くのクラウド型確定申告ソフトには、30日程度の無料トライアル期間が用意されています。画面の見やすさや入力方法、サポートの使いやすさなどを実際に試し、自分の業種や取引内容に合っているかを確認することが大切です。日常業務の中で無理なく使い続けられるかという視点で判断しましょう。
申告期限から逆算して準備を進める
確定申告期間（通常2月16日〜3月15日）の直前に導入すると、操作に慣れる前に申告時期を迎えてしまう恐れがあります。遅くとも前年の12月頃までに導入し、日々の記帳を進めておくことで、申告時期も落ち着いて対応できます。申告シーズンはサポート窓口が混雑しやすいため、早めの準備が重要です。
e-Tax利用に必要なマイナンバーカードを準備する
e-Taxを利用して青色申告特別控除（最大65万円）を受けるには、マイナンバーカードと対応する読み取り環境が必要です。署名用電子証明書には有効期限があるため、期限切れになっていないか事前に確認しておきましょう。
既存の帳簿データは事前に移行しておく
すでにほかのソフトやExcelで帳簿を管理している場合は、データ移行が必要になります。多くの製品はCSV形式のインポートに対応していますが、勘定科目の設定などで調整が必要なケースもあります。申告直前に慌てないよう、早めに移行テストを行っておくと安心です。
セキュリティ対策とバックアップを行う
会計データには重要な個人情報や取引情報が含まれます。クラウド型の場合は、強固なパスワード設定や二段階認証の有効化が欠かせません。パッケージ型では、PCのウイルス対策や定期的なバックアップを行い、盗難や故障への備えも意識しましょう。
必要に応じて税理士への相談も検討する
確定申告ソフトは便利なツールですが、すべてのケースに対応できるわけではありません。不動産収入や株式投資、暗号資産取引など複雑な所得がある場合や、経費判断に迷う場合は、税理士に相談することで安心感が高まります。クラウド会計ソフトに対応した税理士も増えており、データ共有もスムーズです。
まとめ
確定申告ソフトの活用により、個人事業主やフリーランスの申告業務は大きく効率化されます。クラウド型・パッケージ型それぞれの特徴を理解し、自分の働き方や事業規模に合った製品を選ぶことが重要です。
初めて導入する場合は、無料トライアルで操作感を確認したうえで検討すると安心です。自分に合った確定申告ソフトを選び、申告作業の負担を軽減しながら本業に集中できる環境を整えましょう。
