ITトレンドがおすすめする製品・サービス
- ■AI機能別
- 領収書のAI-OCR読み取り：楽楽精算、バクラク経費精算、ハーモス経費、invox経費精算、WiMS/SaaS 経費精算システム、Expensify、STAFee、OZO3経費
- 勘定科目の自動分類：マネーフォワード クラウド経費
- 規程違反・不備のAIチェック：楽楽精算、StenaExpense
- ■チェック機能別
- ■外部連携別
- 会計ソフト連携：楽楽精算、バクラク経費精算、ハーモス経費、マネーフォワード クラウド経費、MAJOR FLOW 経費精算/支払依頼、WiMS/SaaS 経費精算システム
- 法人カード・交通系ICカード連携：楽楽精算、ハーモス経費、マネーフォワード クラウド経費、MAJOR FLOW 経費精算/支払依頼、WiMS/SaaS 経費精算システム
経費精算システムのAIで自動化できる主な作業
経費精算システムに搭載されるAIは、主に「読み取る」「分類する」「チェックする」の3つの作業を補助します。いずれも手作業では時間がかかり、入力ミスが起こりやすい工程です。それぞれの仕組みを確認しましょう。
領収書やレシートの読み取り
スマートフォンで撮影した領収書やレシートから、日付や金額、支払先をAI-OCRで読み取り、申請項目に自動で入力する機能です。AI-OCRとは、AIの学習によって多様な書式の文字を読み取りやすくした文字認識技術です。
手入力の手間が減るだけでなく、金額の打ち間違いといった転記ミスの防止も期待できます。製品によっては、適格請求書発行事業者の登録番号を読み取る機能を備えたものもあり、インボイス制度への対応を補助する役割も担います。
勘定科目の推定と仕訳の作成
支払先や内容から「旅費交通費」「会議費」といった勘定科目を推定し、仕訳データの作成を補助する機能もあります。過去の申請や経理担当者の修正内容を学習し、推定の精度を高めていく仕組みの製品もあります。
申請者が勘定科目を選ぶ必要がなくなれば、科目の選び間違いによる差し戻しを減らせます。ただし、同じ支払先でも用途によって科目が変わる場合があるため、推定結果を経理担当者が確認する工程は残しておきましょう。
規程違反や重複申請のチェック
社内の経費規程と照らし合わせて、上限金額の超過や対象外の経費、同じ領収書の二重申請などを検知する機能です。製品によっては、AIが申請内容を確認し、記載の不足や規程に沿わない点を指摘する機能もあります。
人の目だけで全件を確認すると、見落としや確認者による判断のばらつきが生じる場合があります。AIのチェックを一次確認として使えば、承認者や経理担当者は指摘された申請を重点的に確認できます。
立場別に見る経費精算システムのAIの効果
経費精算には、申請する人、承認する人、精算処理をする経理担当者の3者が関わります。AIによって減る手間は立場ごとに異なるため、どの立場の負担を優先して減らしたいかを整理しておくと、製品比較の基準を決めやすくなります。
申請者：入力作業と差し戻しの減少
申請者にとっての効果は、入力の手間と差し戻しの減少です。領収書を撮影するだけで主な項目が入力され、法人カードや交通系ICカードと連携すれば、利用明細から申請データを作成できる場合もあります。
また、申請前に規程違反の可能性をAIが指摘してくれれば、承認後に差し戻されてやり直す手間を減らせます。外出が多い営業担当者など、経費精算に時間を割きにくい社員の負担軽減につながります。
承認者：確認すべき申請の絞り込み
承認者にとっての効果は、確認が必要な申請を見分けやすくなることです。AIが規程との不一致や普段と異なる金額を指摘することで、問題のない申請と、詳しく確認すべき申請を区別できます。
ただし、AIが指摘しなかった申請に問題がないとは限りません。承認者は、AIの指摘を参考にしつつ、業務上の必要性や目的が妥当かを判断する役割を担います。承認の責任がAIに移るわけではない点を、社内で共有しておきましょう。
経理担当者：チェックと仕訳の負担軽減
経理担当者にとっての効果は、領収書と申請内容の照合や、仕訳入力の負担が減ることです。読み取り結果と勘定科目の推定、規程チェックの結果がそろった状態で確認を始められるため、1件あたりの確認時間の短縮が期待できます。
月末や決算期など申請が集中する時期の負担を平準化する効果も見込めます。会計ソフトと連携できれば、仕訳データを手で入力し直す作業も減らせます。
経費精算でAIを使うときの注意点
AIは経費精算の効率を高める一方で、誤りを完全になくせるわけではありません。読み取り結果の確認、法制度への対応、判断の責任の所在について、導入前に注意点を把握しておきましょう。
読み取り結果と原本を照合する運用
AI-OCRの読み取り結果には、かすれた印字や手書きの領収書、折れ曲がったレシートなどで誤りが生じる場合があります。金額や日付の誤りは、精算額や税額の計算に影響するため、注意が必要です。
そのため、読み取り結果を申請者自身が確認してから申請するルールにしておくことが重要です。画面上で領収書の画像と入力項目を並べて確認できるか、修正した履歴が残るかも、製品を比べる際に確認しておきましょう。
電子帳簿保存法やインボイス制度への対応確認
領収書を電子データで保存する場合は、電子帳簿保存法の要件を満たす必要があります。AIで読み取れるかどうかと、法令の要件を満たして保存できるかどうかは別の問題です。
紙の領収書をスキャンして保存するのか、電子で受け取った領収書をそのまま保存するのかによって、満たすべき要件も異なります。製品が自社の運用に対応しているかを提供会社に確認し、判断に迷う点は税理士などの専門家に相談しましょう。インボイス制度の仕入税額控除に関わる確認も同様です。
AIの判断理由の確認と最終承認
AIが規程違反の可能性を指摘した場合でも、なぜそう判断したのかがわからなければ、承認者は適切に判断できません。指摘の理由が画面上に表示されるかどうかは、運用のしやすさを左右します。
また、AIの指摘を承認者が確認せずにそのまま却下や承認に使うと、本来問題のない申請を差し戻してしまう場合があります。最終的な承認は人が行い、AIは確認を補助する役割と位置づけることが大切です。
ITトレンドでは、最新の製品・サービスを多数比較・掲載しています。まず資料請求して、さまざまな製品の機能や特徴を比較してみてください。忙しい業務時間内でも、各社に問い合わせる手間なく、たった1回の入力（約60秒）で経費精算システムの一括資料請求が可能です。浮いた時間で、じっくりと製品を比較検討し進めましょう。
AI機能付き経費精算システムの比較ポイント
AI機能の名称は製品ごとに異なり、名前だけでは何ができるか判断しにくいものです。自社の規程への対応、読み取りから会計処理までの流れ、データの扱いの3点で比べると、違いを具体的に把握できます。
自社規程のチェックへの反映方法
経費規程は企業ごとに異なるため、AIのチェックに自社のルールをどう反映できるかが比較のポイントです。上限金額や対象外経費を設定画面で登録する方式が一般的ですが、設定できる項目や方法は製品によって異なります。
規程を変更したときに、管理者が自社で設定を更新できるかも確認しましょう。設定の変更に提供会社への依頼が必要な場合は、反映までの期間や費用も確認しておくと安心です。
読み取りから会計連携までの流れ
AIによる読み取りや勘定科目の推定が便利でも、その後の会計処理で手作業が残ると、効果は限られます。読み取ったデータが承認を経て会計ソフトへどのように渡るのか、一連の流れで確認しましょう。
連携方法には、API連携やCSVファイルの出力などがあります。自社で使っている会計ソフトに対応しているか、仕訳の形式を調整できるかを提供会社に確認します。デモやトライアルで実際の領収書を使い、申請から仕訳出力まで試すのがおすすめです。
利用データの扱いとセキュリティ
経費精算のデータには、社員の行動履歴や取引先の情報が含まれます。AI機能を使う際に、データがどこで処理・保存されるのか、AIの学習に使われるのかを確認しておきましょう。
あわせて、アクセス権限の設定や操作ログの記録、二要素認証への対応状況も確認したいポイントです。社内のセキュリティ規程に照らして判断が難しい場合は、情報システム部門と一緒に提供会社の資料を確認すると、判断の漏れを防げます。
経費精算のAI活用を定着させる進め方
AI機能を導入しても、社内のルールや運用が整っていなければ効果は十分に出ません。導入前の準備と、範囲を絞った試験運用の2つの段階を踏むことで、現場への定着を進めやすくなります。
経費規程を明文化して整理する
AIによるチェックは、規程の内容が明確であるほど効果を発揮します。慣習として運用されているルールや、部署ごとに異なる判断基準がある場合は、導入前に文書として整理しておきましょう。
例えば、会議費の1人あたりの上限や、タクシー利用を認める条件などです。規程があいまいなままでは、AIの指摘と承認者の判断が食い違い、かえって確認の手間が増えるおそれがあります。
一部の部署で試して効果を測る
最初は、経費申請の件数が多い部署など、効果を測りやすい範囲で試験運用を始めます。導入前後で、申請1件あたりの処理時間や差し戻しの件数を比べると、AIの効果を客観的に判断できます。
試験運用で読み取りの誤りが多い領収書の種類や、指摘が過剰になる規程の項目がわかれば、設定や運用ルールを見直します。調整を終えてから全社に広げると、現場の混乱を抑えられます。
経費精算システムのAI機能・連携対応一覧
この記事で紹介する経費精算システムを、AI機能と外部連携の観点から一覧にまとめました。申請者・承認者・経理担当者のどの手間を減らしたいかを踏まえて比較してください。
| 製品名 | 特徴 |
|---|---|
| 楽楽精算 | 伝票作成AIエージェントやAI-OCR機能を搭載。社内ルールに違反した申請をAIが確認し、会計ソフトや法人カードとも連携できる |
| バクラク経費精算 | 複数の領収書を一括でアップロードし、AI-OCRで読み取れる。添付ファイルの必須設定や上限単価などのルール設定、会計ソフト連携用の仕訳データ出力に対応 |
| ハーモス経費 | AI-OCRで領収書の項目・金額を自動入力。規定違反チェックや交通系ICカード、法人カード、会計システムとの連携に対応 |
| マネーフォワード クラウド経費 | カードや電子マネーの明細から経費を登録し、AIが科目を自動で分類。交通系ICカードの取り込みや会計ソフトへの仕訳連携、振込データの作成にも対応 |
| invox経費精算 | 領収書をAI-OCRでデータ化し、インボイスの登録番号照合まで自動で実行。申請内容から仕訳データも自動生成できる |
| MAJOR FLOW 経費精算/支払依頼 | 重複申請チェックや交際費規定の設定に対応。AI-OCRやAIで不正を検知するサービスとの連携、カード連携も用意されている |
| WiMS/SaaS 経費精算システム | AI-OCRによる領収書の読み取りやカード連携で入力を省力化。規定違反の自動チェックや二重申請の警告にも対応 |
| StenaExpense | 既存の経費精算システムと連携し、AIが経費申請の不正や不備を自動検知・抽出するクラウド型のチェックサービス |
| Expensify | AIが領収書を自動で読み取る経費管理プラットフォーム。経費精算や請求書発行、出張手配を統合して管理できる |
| STAFee | AI-OCRで入力の手間を減らすクラウド型業務アプリ。経費精算と汎用ワークフローの入力画面をカスタマイズできる |
| OZO3経費 | スマホで申請・承認が完結する経費精算システム。AI-OCRや交通系ICカード連携、定期区間控除で入力を省力化できる |
AIで申請から経理までの手間を減らす経費精算システム
領収書のAI-OCR読み取りや申請内容の自動チェックなど、AIを活用して経費精算業務を効率化するシステムを紹介します。AIが対応する業務や、会計ソフト・カードとの連携範囲を比較し、自社に適した製品を選びましょう。
楽楽精算
- 経費精算をAIで自動化:領収書撮影だけでAIが不備をチェック&申請
- 今の運用を変えずシステム化:高い柔軟性で既存フローを再現
- 徹底したサポート:専任担当が2か月無償で導入～定着までサポート
株式会社ラクスが提供する「楽楽精算」は、交通費や出張旅費、交際費など経費に関わる処理を効率化するAI搭載型の経費精算システムです。伝票作成AIエージェントが領収書の撮影から申請書の作成までを担い、申請レビューAIが社内ルールに違反した申請を確認します。AI-OCR機能や自動仕訳機能も備え、申請者・承認者・経理担当者それぞれの確認作業を削減できる点が特徴です。会計ソフトや法人カード、交通系ICカードとのデータ連携にも対応しています。
バクラク経費精算
- AI-OCRが領収書を数秒でデータ化！
- アラート機能でミスや差し戻しを削減できる！
- シンプルな操作画面なので従業員もミスなく使える！
株式会社LayerXが提供する「バクラク経費精算」は、手作業の自動化で経費精算を効率化するクラウド型のシステムです。複数の領収書を一括でアップロードすると、AI-OCRが日付や金額、支払先を読み取り、向きが異なる領収書もAIが自動で回転させます。勘定科目や税区分とひも付く内訳ごとに、添付ファイルの必須設定や上限単価を設けられます。これにより、申請時の入力漏れやルール違反の防止を支援します。
ハーモス経費
- 高精度なAI-OCR
- 柔軟な承認フロー
- 法律への対応と充実のサポート
株式会社ビズリーチが提供する「ハーモス経費」は、経費精算から支払依頼、請求書受取まで経理業務を幅広く効率化するクラウドサービスです。AI-OCRで領収書の項目や金額を自動入力でき、申請者の入力負担を軽減します。承認者や経理担当者の確認作業を支える、規定違反チェックや柔軟な承認フローも特徴です。交通系ICカードや法人カード、Amazonビジネスとの連携に加え、会計側のコード体系にあわせた会計システム連携にも対応しています。
マネーフォワード クラウド経費
- 手入力ミスを省けるオートメーション機能＆ペーパーレス運用
- 交通費・出張旅費の申請処理から会計ソフトへの仕訳連携まで対応
- 購買申請・住所変更・出張申請など柔軟な電子ワークフロー機能
株式会社マネーフォワードが提供する「マネーフォワード クラウド経費」は、スマホやPCから申請・承認ができるクラウド型の経費精算システムです。クレジットカードや電子マネーなどの明細から経費を登録でき、科目を自動で分類するAI機能は使うほど精度が高まる仕組みです。領収書のOCR読み取りにも対応しており、申請時の入力負担を軽減します。交通系ICカードの取り込みや会計システムとの連携、振込データの作成にも対応しています。
invox経費精算
- 申請や承認、原本提出など紙のやりとりを電子化して出社が不要に
- AI OCRで領収書をデータ化！近場交通費は経路検索から登録可能
- 月契約で業界最安水準の無駄のない料金プラン
株式会社invoxが提供する「invox経費精算」は、経費精算の申請・承認や原本提出などの紙のやりとりを電子化するクラウド経費精算システムです。領収書はAI-OCRでデータ化し、インボイス制度に対応した登録番号の照合まで自動で行います。交通費は運賃の安い経路の自動検索や定期券区間外の考慮に対応し、入力ルールの設定で申請者のミスを予防できます。申請内容から仕訳データを自動生成するため、経理担当者の入力負担も軽減できるでしょう。
MAJOR FLOW 経費精算/支払依頼
- 不正経費検知AI連携や領収書・請求書AI･OCR等の機能を提供
- 立替精算だけではなく、請求書支払・振替伝票にも対応
- ワークフローを利用することで、稟議～請求書支払を予算管理
パナソニック デジタル株式会社が提供する「MAJOR FLOW 経費精算/支払依頼」は、経費精算と支払依頼をWeb上で行えるシステムです。重複申請チェックや交際費規定の設定により、ケアレスミスの削減とコンプライアンス強化を支援します。外部システム連携として、AI-OCR機能による証憑の入力サポートや、AIが経費利用の異常や違反を検知するStenaExpenseとの連携が用意されています。コーポレートカードや交通系ICカード、会計システムとも連携できます。
WiMS/SaaS 経費精算システム
- 複雑な社内規程やワークフローに柔軟に対応
- AI-OCRやカード連携により入力・チェックを半自動化
- 社員経費のほか、支払管理、請求入金、振替伝票など拡張性あり
株式会社ソリューション・アンド・テクノロジーが提供する「WiMS/SaaS 経費精算システム」は、多段階承認やグループ会社を横断したワークフローに対応する経費精算システムです。交通系ICカードやAI-OCRによる領収書の自動読み取り、クレジットカード連携で申請者の手入力を減らせます。規程の自動チェックや二重申請に対する警告により、入力ミスや不正を未然に防ぐ仕組みです。会計システム連携やFBデータ出力にも対応し、経理担当者の負担軽減につながります。
StenaExpense （株式会社ChillStack）
- AIで不正・不備を自動検知・抽出
- 導入済みの経費精算システムとの容易な連携
- 経理業務の生産性向上とガバナンス強化
Expensify （Expensify, Inc.）
- AIが領収書を自動で読み取り、経費精算を効率化
- リアルタイムで経費追跡し、不正防止
- 多通貨・多言語対応のグローバル機能
STAFee （新日本コンピュータマネジメント株式会社）
- AI-OCRで手入力ゼロ、業界最安値クラスを実現
- 経費精算・汎用ワークフローの入力画面を自由にカスタマイズ可能
- AI学習によるFAQサービス「KotaMi」との連携機能
OZO3経費 （株式会社iTop）
- スマホ申請・承認でペーパーレス化と利便性を両立。
- ICカードや定期控除で交通費精算を自動化。
- 会計・銀行連携で仕訳作成を自動化し経理を効率化。
まとめ
経費精算システムのAIは、領収書の読み取りや勘定科目の推定、規程違反のチェックによって、申請者・承認者・経理担当者のそれぞれの手間を減らす機能です。一方で、読み取りの誤りや判断の確認は人が担い、電子帳簿保存法などの要件は別途確認する必要があります。自社の規程を反映できるか、会計処理までつながるかを基準に比較しましょう。AI機能を備えた経費精算システムを比べるために、まずは資料請求してみてください。
